2023年12月も15日となり、今年も残り2週間となってしまいましたね。

久しぶりの投稿となりましたが、実は先週末にインフルに罹患してしまい熱と咳で体力がそがれ何もやる気がしませんでした。
今年は大流行みたいですので、皆様もお気をつけください。

さて本日はやっと軽快しましたので、毎月、中間に管理人の備忘録として報告しております「投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告させていただきます。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：12/15＞
米国市場はインフレの抑制兆候によるFRBの利上げ停止、来年の利下げ観測と長期債券利回りの下落等により3指標は大幅に改善しました。
前月比でダウは+1,354（103.8％）で高値更新、ナスダック：+588（104.1％）、S&P：+151.4（ 103.3％）と大きく上昇しました。

ダウ
12/15：37,305.16　前日比   ：+56.81　100.2％
11/30：35,950.89　前月比   ：+1,354　103.8％
12/30：33,147.25   前年末比：+4,158    112.5％

ナスダック
12/15：14,813.92　前日比    ：+52.36　100.4％
11/30：14,226.22　前月比    ：+588　   104.1％
12/30：10,478.09　前年末比：+4,336　 141.4％

S&P500
12/15：4,719.19　  前日比    ：▽0.36　   99.9％
11/30：4,567.80　  前月比    ：+151.4　 103.3％
12/30：3,839.50 　 前年末比：+880　    122.9％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→7/31：3.95％→11/30：4.34％→12/15：3.91％

＜国内：12/15＞
12月は米国のインフレ抑制兆候、FRBの利上げ停止観測等から円高が進行し、日経平均も32,000円台へ下落し12/15の中間では32970円で終わりました。
為替は円高が進行し、12/15は142.23円と前月：148.19円で、前月比で▽5.96 円（96.0％）と円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+11.1 円（108.5％）の 円安進行となっております。

日経平均　
12/15：32,970円　 前日比：+284　  100.8％　
11/30：33,486円　 前月比：▽516　   98.5％
12/30：26,094円　 前年比：+6,876　126.4％

為替
12/15：142.23円　前日比    ：+0.34　100.2％
11/30：148.19円　前月比    ：▽5.96 　96.0％
12/30：131.12円　前年末比：+11.1 　108.5％

2023年12月中間投資資産状況

このような市場環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益：
12/15      ：62.4%
前月末    ：66.5％  ▽4.1％
2022年末：36.7％  +25.7%

配当金含む
12/15      ：75.1％
前月末    ：79.4％  ▽4.3％
2022年末：50.2%  +24.9％

上記投資環境及び円高の影響から12/15現在の保有評価損益は全体で62.4％（前月66.5％）で前月比：▽4.1％％と大きく減少しました。
前年末比では+25.7%をキープしております。

・占率が高い国内株が67.4％ （前月：73.8％）▽6.4％と減少したことで、全体の伸展を阻害する要因となっております。
前年末比では+28.5%とキープしております。

・米国株は3指標の大きな伸展もありましたが、円高の影響等から個別株が大きく下落し、全体評価損益が58.8％と前月の65.2％から▽6.4％と大きく減少しました。
なお、ETFは軽微な下落にとどまっています。

・投資信託も3指標の大きな伸展があるも円高の相殺で、64.8％（前月：64.4％）+0.4％と僅かに増加しました。

・WealthNaviも3指標の大きな伸展から、50.4％（前月：49.1% ） +1.3％と増加。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産の評価損益とポートフォーリオ ＞　

１．国内株式　22銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：40.0％）　
　　評価損益 ：67.4％ （73.8%） ▽6.4％　
　　2022年末：38.9％ 前年末比：+28.5%
　　総合評価損益待）：89.3％（96.1％）
　　

２．J-リート　2銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.1％）
　　評価損益 ：14.2％ （16.8%） ▽2.6％　
　　2022年末：12.9％ 前年末比：+1.3％
　　分配金を含む：49.9％（52.5％）

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：6.5％ ）　
　　評価損益 ：57.6％（71.9％） ▽14.3％　
　　2022年末：28.6％　前年比： +29.0％
　　配当含む ：62.0％（76.5％）

４．米国高配当金株　3銘柄 　
　　ｺｶｺｰﾗ・ｱﾙﾄﾘｱ・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.7%）
　　評価損益 ：40.5％（49.1%） ▽8.6％
　   2022年末：45.0％　前年比： ▽4.5％
　　配当含む ：71.9％（80.5％）　

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：10.4%）　
　　評価損益 ：79.8％（80.3%） ▽0.5％
　　2022年末：57.3％ 前年比：   +22.5％
　　配当含む：87.8％（88.3％）　　　　　　
　・VYM：80.8％（80.6％） +0.2％
　・VIG ：78.2％（79.9％） ▽1.7％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：2.3％）
　　評価損益：34.2％（36.2%） ▽2.0％
　　2022年末：7.1％　前年比：+27.1％
　　配当含む：37.9％（39.9％）

7．WealthNavi　
　 ご存知の海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYRに自動投資
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.6%）
　 評価損益 ：50.4％（49.1% ） +1.3％
　 2022年末：23.7％　前年比： +26.7％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：20.7％（17.5％） +3.2％
　 配当含む ：58.0％（56..7％）

８. 投信・つみたてNISA全体　
　 楽天VTI・eMAXIS Slim先進国・eMAIXS Slim（S&P）等に積立
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：24.9%）
　 評価損益 ：64.8％（64.4％） +0.4％
　 2022年末：32.2％ 前年比： +32.6％

９．金積立　
　　少額の純金積立投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：2.8%）　　
　　評価損益 ：58.6％（65.1％） ▽6.5％
　　2022年末：40.5％ 前年比： +18.1％

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞