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WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、月一回前月末の運用状況を定期的に報告しています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：3/29＞
米国市場はインフレの抑制兆候により、FRBが急がないものの年数回は利下げするだろうとの思惑から大きく上昇し、ダウ、S&Pは3/28に史上最高値を更新しました。（ナスダックスは2/29に史上最高値を更新）

前月比でダウは+811（102.1％）、ナスダック：+287 （101.8％）、S&P：+158（103.1％）と上昇しました。

ダウ
3/29        ：39,807.40　前日比   ：+47.29　  100.1％
2/29        ：38,996.39　前月比   ：+811 　    102.1％
2023年末：37,689.54   前年末比：+2,118 　 105.6％

ナスダック
3/29        ：16,379.46　前日比    ：-20.06　   99.9％
2/29        ：16,091.92　前月比    ：+287       101.8％
2023年末：15,011.35　前年末比：+1,368　 109.1％

S&P500
3/29        ：5.254.35　 前日比     ：+5.86 　100.1％
2/29        ：5,096.27　 前月比    ：+158 　  103.1％
2023年末：4,769.83 　前年末比：+484　   110.2％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→2/29：4.26％→3/29：4.20％

為替
3/29        ：151.25円　前日比    ：▽0.12　 99.9％
2/29        ：150.00円　前月比    ：+1.25　 100.8％
2023年末：141.06円　前年末比：+10.19　107.2％

WealthNavi 2024年3月度運用状況

それでは2024年3月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）
　→2024年の新NISA移行に伴い、積立は停止し保有継続

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（2024/3/29現在）

円建利回り
67.6％（前月：60.8％） +6.8％
前年末比　　：48.1％  +19.5％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
29.5％（前月：25.6％）+3.9％
前年末比      ：22.5％    +7.0％

累計分配金利回り（税引き後）：8.35％　（自動再投資）

上記市場環境の通り、３指標が前月比で上昇し、円安恩恵と相まって、2024年3月は円建てで67.6％、前月：60.8、前月比で+6.8％と伸展となりました。

米ドル建てでは、29.5％で前月：25.6％、前月比：+3.9％と伸展。

為替は円安がさらに進行し、3月末は151.25円と前月：150.0円と前月比で+1.25円（100.8％）と円安進行。

上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して長期継続方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：151.35円　

・VTI ：米国株 　　占率：39.8％
　円建て評価損益    ：109.4％（101.2％） +8.2％
　米ドル評価損益    ： 59.4％（55.0％）    +4.4％
　累計分配金利回り： 6.73％

・VEA：日欧株 　　占率：29.1％ 　
　円建て評価損益 ：56.6％（50.2％）     +6.4％　 　　
　米ドル評価損益 ：18.9％（15.4％ ）    +3.5％　　　
　累計分配金利回り：10.92％

・VWO：新興株 　　占率：7.7％　
　円建て評価損益 ：25.8％（22.2％）   +3.6％ 　 　　 　　
　米ドル評価損益 ：▽3.61％ (▽5.4％）+1.8％　
　累計分配金利回り：11.44％

・AGG：米国債券 　占率：10.0％　　
　円建て評価損益 ：16.2％（14.2%）     +2.0％　
　米ドル評価損益 ：▽9.7％（▽10.3％）+0.6％　　
　累計分配金利回り：7.87％

・GOLD：金　　　占率：8.4％
　円建て評価損益：55.5％（41.4%） +14.1％　　　
　米ドル評価損益：26.6％（16.5％） +10.1％

・IYR ：不動産　　占率：4.8％ 　
　円建て評価損益 ：41.7％（38.1％） +3.6％　 　
　米ドル評価損益 ：+8.5％（7.0％ ） +1.5％　　
　累計分配金利回り：9.04%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約70％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞