2024年３月も半分終了し、2024年もあっという間に約３カ月が経過してしまいました。

本日は管理人の備忘録として毎月、月中間に報告しております「2024年3月中間の投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告させていただきます。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：3/15＞
米国市場は市場予想を上回るインフレ統計を受け、市場では6月利下げ観測が後退し、３指標が下落しました。

前月比でダウは▽281.62 （99.3％）、ナスダック：▽118.75（99.3％）、S&P：+20.8　 （100.4％）でした。

ダウ
3/15        ：38,714.77　前日比   ：▽190.89　 99.5％
2/29        ：38,996.39　前月比   ：▽281.62     99.3％
2023年末：37,689.54   前年末比：+1,025 　  102.7％

ナスダック：
3/15        ：15,973.17　前日比   ：▽155.36　 99.1％
2/29        ：16,091.92　前月比   ：▽118.75     99.3％
2023年末：15,011.35　前年末比：+1,080　  106.4％

S&P500
3/15        ：5,117.09　   前日比   ：▽33.39　  99.4％
2/29        ：5,096.27　  前月比    ：+20.8 　  100.4％
2023年末：4,769.83 　 前年末比：+347　    107.3％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→2/29：4.26％→3/15：4.31％

＜国内：3/15＞
3月は3/4に40,109円と4万円を上回り、好調継続かと期待していましたが、日銀の政策変更の思惑から円高に変わり軟調となる状況でした。
3/15時点では38,707円と前日比▽459（98.8％）と下落で終わりました。2023年末比では+5,243（115.7％）と大幅な伸展となっております。

為替は円安が進行し、3/15：149.06円と前月末：150.00円で、前月比で▽0.94（ 99.4％）と円高に振れております。ちなみに2023年末比 ：+8.00 （105.7％）の 円安。

日経平均　
3/15        ：38,707円    前日比：▽99　　  99.7％
2/29        ：39,166円　前月比：▽459　    98.8％　
2023年末：33,464円　前年比：+5,243　 115.7％

為替
3/15        ：149.06円　前日比    ：+0.73   100.5％
2/29        ：150.00円　前月比    ：▽0.94   99.4％
2023年末：141.06円　前年末比：+8.00   105.7％

2024年3月末投資資産状況

このような市場環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益：
3/15        ：82.5%
前月比    ：82.1％  +0.4％
2023年末：64.3％ +18.2%

配当金含む
3/15        ：96.6％
前月比    ：96.3％   +0.3％
2023年末：78.6% +18.0％

上記市場環境、円高進行により3/15現在の保有評価損益は全体で82.5％（前月82.1％）で前月比：+0.4％とよこよこでした。投資資産は過去最高値をさらに更新！
2023年末比では+18.2％と伸展となりました。

・国内株
占率が41.4％と高い国内株が97.6％ （97.3%） +0.3％と若干の伸展に留まったことが、全体がよこよこだった要因となっております。
2023年末比では+24.8%と伸展しております。

・米国株
3指標の悪化、円高進行の割には、全体評価損益が71.1％と前月の70.1％から+1.0％と僅かに伸展しました。
個別株のP&G、MSFTが今週、年高値を更新しましたが3/15が若干下落しました。MOは久しぶりに挽回してきました。ETFのVYM・VIGが好調継続です。

・投資信託
3指標の悪化、円高の影響で、81.3％（82.5％） ▽1.2％と減少しました。
2023年末比では+14.8％と伸展しております。

・WealthNavi
3指標の悪化、円高進行の割には62.0％（60.8% ） +1.2％と伸展。
2023年末比では +13.9％と伸展しております。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産の評価損益とポートフォーリオ ＞　

１．国内株式　23銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：41.4％）　
　　評価損益 ：97.6％ （97.3%） +0.3％　
　　2023年末：72.5％ 前年末比：+25.1%
　　総合評価損益）：121.6％（121.4 ％）

２．J-リート　2銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.0％）
　　評価損益 ：14.8％ （13.0％） +1.8％　
　　2023年末：16.3％ 前年末比：▽1.5％
　　分配金を含む：51.7％（50.0％）

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：6.5％ ）　
　　評価損益 ：74.7％（76.3％） ▽1.6％　
　　2023年末：58.7％ 前年末比：+16.0％
　　配当含む ：79.1％（80.7％）

４．米国高配当金株　3銘柄 　
　　ｺｶｺｰﾗ・ｱﾙﾄﾘｱ・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.4%）
　　評価損益 ：45.7％（40.4% ） +5.3％
　   2023年末 ：36.4％ 前年末比：+9.3％
　　配当含む ：85.2％（79.1％）　

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：9.9%）　
　　評価損益 ：98.4％（97.8%） +0.6％
　　2023年末：79.0％ 前年末比：+19.4％
　　配当含む：109.1％（108.5％）　　　　　　
　・VYM：99.1％（97.9％） +1.2％
　・VIG ：97.2％（97.6％） ▽0.4％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.9％）
　　評価損益：35.4％（36.7%） ▽1.3％
　　2023年末：33.5％ 前年末比：+1.9％
　　配当含む：41.9％（43.2％）

7．WealthNavi　
　 ご存知の海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYRに自動投資
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.3%）
　 評価損益 ：62.0％（60.8% ） +1.2％
　 2023年末：48.1％ 前年末比：+13.9％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：27.0％（25.6%） +1.4％
　 配当含む ：70.3％（69.2％）

８. 投信・つみたてNISA全体　
　 楽天VTI・eMAXIS Slim先進国・eMAIXS Slim（S&P）等に積立
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：25.9%）
　 評価損益 ：81.3％（82.5％） ▽1.2％
　 2023年末：66.5％ 前年末比：+14.8％

９．金積立　
　　少額の純金積立投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：2.5%）　　
　　評価損益 ：72.7％（65.2％）  +6.8％
　　2023年末：61.3％ 前年末比：+11.4％

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞