2023年11月も終了し、今年もとうとう12月の１か月だけとなりましたね。

毎月、月初めに管理人の備忘録として報告しております「投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告させていただきます。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：11/30＞
米国市場はインフレの抑制兆候によるFRBの利上げ停止観測と長期債券利回りの下落等により3指標は大幅に改善しました。
前月比でダウは+2,898（108.8%）、ナスダック：+1,375（110.7%）、S&P：+374 （108.9%）と大きく上昇しました。

ダウ
11/30：35,950.89　前日比   ：+520.47　101.5％
10/31：33,052.87   前月比    ：+2,898 　108.8%
12/30：33,147.25   前年末比：+2,803 　108.5％

ナスダック
11/30：14,226.22　 前日比  ：▽2.27　    99.8％
10/31：12,851.24    前月比   ：+1,375      110.7%
12/30：10,478.09　前年末比：+3,748　 135.8％

S&P500
11/30：4,567.80　   前日比  ：+17.22　  100.4％
10/31：4,193.80      前月比   ：+374        108.9%
12/30：3,839.50 　 前年末比：+728　    118.9％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→7/31：3.95％→10/31：4.92%→11/30：4.34％

＜国内：11/30＞
11月は米国のインフレ抑制兆候、FRBの利上げ停止観測、国内の企業業績の好調から大きく挽回し、一時33,800円を超えて、月末は33,486円と前月比∔2,628円（108.5％）と大変好調でした。
為替は円高が進行し、11月末は148.19円と前月：151.63円で、前月比で▽3.44 （97.7%）と円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+20.8（113.0％）の 円安進行となっております。

日経平均　
11/30：33,486円　  前日比：+165円　100.5％
10/31：30,858円　 前月比： +2,628    108.5%
12/30：26,094円　 前年比：+4,764　 118.3％

為替
11/30：148.19円　前日比    ：+0.95　100.7％
10/31：151.63円　前月比    ：▽3.44    97.7%
12/30：131.12円　前年末比：+20.8 　 113.0％

2023年11月末投資資産状況

このような厳しい環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益：
11/30      ：66.5%
前月        ：62.8％ +3.7％
2022年末：36.7％ +29.8%

配当金含む
11/30      ：79.4％
前月        ：75.9％ +3.5％
2022年末：50.2% +29.2％

上記投資環境から11/30現在の保有評価損益は全体で66.5％（前月62.8％）で前月比：+3.7％と増加しました。月末時点では過去最高でした。
前年末比では+29.8%をキープしております。

・占率が高い国内株が73.8％ （前月：77.0％）▽3.2％と減少したことで、全体の伸展を阻害する要因となっております。但し、新たに2銘柄追加したために評価損益が下がっており、補正値すると76.6％（▽0.4％）の状況でした。
前年末比では+29.8%と大きく増加しております。

・米国株は3指標の大きな伸展から全体評価損益が64.9％と前月の59.6％から+5.3と増加しました。MSFTや高配当ETFの大幅伸展も大きな要因でした。

・投資信託も3指標の大きな伸展から、64.4％（前月：53.5％）+10.9％と大きく増加しました。

・WealthNaviも3指標の大きな伸展から、49.1％（前月：42.2% ） +6.9％と増加。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産の評価損益とポートフォーリオ ＞　

１．国内株式　22銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：40.3％）　
　　評価損益 ：73.8％ （77.0%） ▽3.2％　
　　2022年末：38.9％ 前年末比：+38.1%
　　総合評価損益待）：96.1％（100.8％）
　　※2銘柄追加：補正値76.6％（▽0.4％）

２．J-リート　2銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.2％）
　　評価損益 ：16.8％ （17.6%） ▽0.8％　
　　2022年末：12.9％ 前年末比：+4.7％
　　分配金を含む：52.5％（53.3％）

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：6.8％ ）　
　　評価損益 ：71.9％（64.9％）  +7.0％　
　　2022年末：28.6％　前年比：+43.3％
　　配当含む ：76.5％（69.0％）

４．米国高配当金株　3銘柄 　
　　ｺｶｺｰﾗ・ｱﾙﾄﾘｱ・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.9%）
　　評価損益 ：49.1％（45.1%）  +4.0％
　    2022年末：45.0％　前年比：+4.1％
　　配当含む ：80.5％（76.6％）　

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：10.2%）　
　　評価損益 ：80.3％（73.0%）  +7.3％
　　2022年末：57.3％ 前年比： +23.0％
　　配当含む：88.3％（80.8％）　　　　　　
　・VYM：80.6％（74.0％） +6.6％
　・VIG ：79.9％（71.4％） +8.5％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：2.3％）
　　評価損益：36.2％（33.7%）  +2.5％
　　2022年末：7.1％　前年比：+29.1％
　　配当含む：39.9％（37.4％）

7．WealthNavi　
　 ご存知の海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYRに自動投資
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.5%）
　 評価損益 ：49.1％（42.2% ） +6.9％
　 2022年末：23.7％　前年比： +25.4％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：17.5％（9.1％）    +8.4％
　 配当含む ：56.7％（49.9％）

８. 投信・つみたてNISA全体　
　 楽天VTI・eMAXIS Slim先進国・eMAIXS Slim（S&P）等に積立
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：24.9%）
　 評価損益 ：64.4％（53.5％）  +10.5％
　 2022年末：32.2％ 前年比： +32.2％

９．金積立　
　　少額の純金積立投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：2.9%）　　
　　評価損益 ：65.1％（64.3％）  +0.8％
　　2022年末：40.5％ 前年比： +24.6％

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞