2023年7月も終了し、今年も7か月が経過しましたね。

毎月、月初めに管理人の備忘録として報告しております「投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告させていただきます。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：7/31＞
米国市場はインフレ鈍化からFRBの利上げ停止もしくは残り2回に留まるとの思惑等が交錯し各指標は前月比で上昇しました。ダウは中盤から月末にかけて13連騰と好調でした。
ダウは前月比で1151.9（103.3％）、ナスダック：576.1（ 104.0％）、S&P：138.6　 （103.1％）と上昇しました。

ダウ
7/31  ：35,559.53　前日比    ：100.24　100.3％
6/30  ：34,407.60　前月比    ：1151.9　103.3％
12/30：33,147.25    前年末比：2412.3   107.3％

ナスダック
7/31  ：14,346.02　前日比   ：29.4　    100.2％
6/30  ：13,787.92　前月比   ：576.1　  104.0％
12/30：10,478.09　前年末比：3,867　 136.9％

S&P500
7/31  ：4,588.96　  前日比    ：6.73　   100.2％
6/30  ：4,450.38　  前月比    ：138.6　 103.1％
12/30：3,839.50 　 前年末比：749.5　 119.5％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→4/28：3.43％→5/31：3.64％→6/30：3.84％
7/31：3.95％

＜国内：7/31＞
絶好調の6月から月始めは33,000円台を維持していましたが、利確に抑えれ31,000円台に落ちるも徐々に32,000円台となり月末には33,172円と33,000円を回復しました。
一時、日銀の金利政策の変更報道時は軟調となるも、円安進行や企業業績の好調から戻てきました。

為替は円安がさらに進行し、7月末は142.29円と前月：144.34円で、前月比で▽2.05　 （98.6％）と若干円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：11.17（109.0％）の 円安進行となっております。

日経平均
7/31  ：33,172円　 前日比：412　    101.3％
6/30  ：33,189円　 前月比：▽17　    99.9％
12/30：26,094円　 前年比：7,078　 127.1％

為替
7/31  ：142.29円　前日比    ：1.13　   100.8％
6/30  ：144.34円　前月比    ：▽2.05　 98.6％
12/30：131.12円　前年末比：11.17 　109.0％

2023年7月末投資資産状況

このような環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益：
7/31        ：64.9%
前月        ：62.1％ +2.8％
2022年末：36.7％ +28.2%

配当金含む
7/31 ：78.2％
前月 ：74.6％ +3.6％
2022年末：50.2% +28.0％

上記投資環境から7/31現在の保有評価損益は全体で64.9％で前月比：2.8％と大きく増加した6月に上乗せとなり過去最高値を更新しました。皆様も同様かと思いますが、前月より含み益も増加し投資資産額も増加することができました。

占率が高い国内株が74.9％ （前月：69.4％） +5.5％と6月の過去最高値をさらに更新したことが牽引しました。

米国株も株価の上昇と円安進行で全体評価損益が62.4％と前月の61.1％から+1.3％増加しました。こちらも最高値の更新です。

個別株はApple、MSFTのハイテクグロースは大変好調で、Appleは高値を更新し全体を牽引しています。
デフェンシブ銘柄はいつも通りP&Gが大きく挽回し、高配当のタバコのMO、BTIも徐々に挽回してきました。

ETFも3指標の挽回にあわせて、VYM、VIGが順調に挽回しています。

投資信託は61.7％（前月：60.2％）+1.5％と増加し、継続つみたての効果で資産額と資産占率も増加してきました。

為替は円安がさらに進行し、7月末は142.29円と前月：144.34円で、前月比で▽2.05円　 （98.6％）と若干円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：11.17（109.0％）の 円安進行となっております。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産の評価損益とポートフォーリオ ＞　

１．国内株式　19銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：38.6％）　
　　評価損益 ：74.9％ （69.4%） +5.5％　
　　2022年末：38.9％　前年末比：+36.0%
　　総合評価損益（配当・優待）：99.5％（92.1％）

２．J-リート　2銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.3％）
　　評価損益 ：19.8％ （21.2%） ▽1.4％　
　　20221年末：12.9％　前年末比：+6.9％
　　分配金を含む ：54.4％（55.8％）

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：6.9％ ）　
　　評価損益 ：62.5％（62.7％）▽0.2％　
　　2022年末：28.6％　前年比：+33.9％
　　配当含む ：66.5％（66.6％）

４．米国高配当金株　3銘柄 　
　　ｺｶｺｰﾗ・ｱﾙﾄﾘｱ・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：6.3%）
　　評価損益：52.3％（53.3%） ▽1.0％
　   2022年末：45.0％　前年比：+7.3％
　　配当含む：78.3％（79.2％）　　
　　　　

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：11.1%）　
　　評価損益 ：77.6％（74.3%）+3.3％
　　2022年末：57.3％ 前年比： +20.3％
　　配当含む：85.4％（82.0％）
　　　　　　
　・VYM：79.4％（75.0％） +4.4％
　・VIG  ：74.7％（73.1％） +1.6％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：2.3％）
　　評価損益：31.2％（28.2%） +3.0％
　　2022年末：7.1％　前年比：+24.1％
　　配当含む：35.0％（32.0％）

7．WealthNavi　
　 ご存知の海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYRに自動投資
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：6.0%）
　 評価損益 ：48.8％（47.3% ） +1.5％
　 2022年末：23.7％　前年比： +25.1％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：20.4％（17.1％） +3.3％
　 配当含む ：55.6％（54.2％）

８. 投信・つみたてNISA全体　
　 楽天VTI・eMAXIS Slim先進国・eMAIXS Slim（S&P）等に積立投資
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：24.7%）
　 評価損益 ：61.7％（60.2％）+1.5％
　 2022年末：32.2％ 前年比： +29.5％

９．金積立　
　　少額の純金積立投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：3.0%）　　
　　評価損益 ：55.0％（56.0％）▽1.0％
　　2022年末：40.5％ 前年比： +14.5％

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞