管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から楽天ポイントやスポット、投資信託の定期積立を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

2023年3月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

2024年の新NISAに向けた戦略も検討しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

米国の中堅銀行の破綻やクレディスイスの破綻懸念等による金融システム不安は解消し、利上げ停止の思惑等から月末は3指標とも前月比でプラスになりました。
為替は3月末は132.74円と前月：136.15円で、前月比で▽3.41円と円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+1.62円（101.2％）、2021年末比＋17.67円（+15.4％） 円安進行となっております。

ダウ　　　　 前月比 ：+590.45　101.9％
ナスダック　 前月比 ：+766.37　106.7％　
S&P　　　　 前月比 ：+139.16　103.5％　

＜米国：3/31＞
ダウ　
3/31  ：33,274.15　前日比      ：+415.12　+1.26％
2/28  ：32,656.7　 前月比       ：+590.45　101.9％
12/30：33,147.25   前年末比   ：+126.9　  100.4％
2021年末：36,522 前々年末比：▽3,247　  91.1％

ナスダック
3/31  ：12,221.91　 前日比        ：+208.44　+1.74％
2/28  ：11,455.54　 前月比        ：+766.37　106.7％
12/30：10,478.09　 前年末比    ：+1,743      116.6％
2021年末：15,741    前々年末比：▽3,520 　 77.6％

S&P500
3/31  ：4,109.31　  前日比      ：+58.48　   +1.44％
2/28  ：3,970.15　  前月比      ：+139.16　 103.5％
12/30：3,839.50 　 前年末比   ：⁺269     　 107.1％
2021年末：4,778    前々年末比：▽667 　     86.1％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→1/31：3.50％→2/28：3.92％→3/31：3.47％

為替
3/31   ：132.74円
2/28   ：136.15円　　前月比        ：▽3.41円   　 97.5％
12/30 ：131.12円　　前年末比    ：+1.62円　    101.2％
2021年末：115.07円   前々年末比：＋17.67円（+15.4％）　

＜国内：3/31＞
日経平均
3/31   ：28,041円　   前日比    ：+258.55　+0.93％
2/28   ：27,445円　   前月比    ：+59.6　　 102.2％
12/30 ：26,094円　   前年比    ：+1,947　   107.5％
2021年末：28,791円 前々年比 ：▽750     　97.4％　

投信信託運用状況（2023年3月末）

3月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は44.1％（前月：45.5％）で前月比：▽1.4％と前月比で下落しました。

2月は米国３指標が悪化するも円安進行していましたが、3月は月末に３指標が挽回するも円高進行したことから評価損益：44.1％（▽1.4％）と前月比で下落しました。

米国株を中心に投資する投信ですので、今後はFRBの利上げ停止思惑もありますが、まだ金融システム不安も予断が許さない状況だと思います。

選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：44.1％
前月比 　      ：45.5％   ▽1.4％
（前年末比   ：37.0％ 　+7.1％）

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計：

評価損益    ：37.2％
前月比 　   ：38.8％   ▽1.6％　
（前年末比：30.9％　+6.3％）

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：50.8％（前月：52.4％） ▽1.6％　　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：33.8％（前月：36.1％）▽2.3％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：19.8％（前月：20.8％） ▽1.0％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：33.8％（前月：31.6％） +2.2％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：23.0％（前月：22.9％）+0.1％　

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ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：

楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

最近は追加スポット投資や定期積立分も増やしております。

ポイント・配当再投資・スポット投資合計

評価損益    ：13.5％
前月比　    ：14.4％   ▽0.9％　
（前年末比： 7.3％　 +6.2％）

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：21.1％（前月：23.1％）▽2.0％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：20.0％（前月：20.9％）▽0.9％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：10.3％（前月：11.1％） ▽0.8％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：8.0％（前月：11.5％）▽3.5％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：+7.6％（前月：+2.1％） +5.5％

※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。

「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合

　評価損益：46.2％（前月：47.1％）▽0.9％

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投資信託合計：44.1％
前月比 　      ：45.5％  ▽1.4％ 
（前年末比   ：37.0％   +7.1％）

（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.

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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：18.8％（前月：19.6％）▽0.8％

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投信世帯合計
評価損益    ：38.9％
前月比       ：40.2％   ▽1.3％ 
（前年末比：32.2％   +6.7％）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます。＞