本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2024年2月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新たに開始した「2024年の新NISAに向けた投資状況」も簡単に報告いたします。
新NISAでは、積立投資枠で「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」、成長投資枠で「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」を積立、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」はスポット投資を行っています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：2/29＞
米国市場はインフレの抑制兆候により、FRBが年3回利下げするだろうとの思惑から大きく上昇し、ダウ、S&Pが史上最高値を更新、ナスダックスは2/29に史上最高値を更新しました。

前月比でダウは+846 （102.2％）、ナスダック：+928（106.1％）、S&P：+251（105.2％）と上昇しました。

ダウ
2/29        ：38,996.39　前日比    ：+47.4 　 100.1％
1/31        ：38,150.30　前月比    ：+846       102.2％
2023年末：37,689.54    前年末比：+1,307    103.5％

ナスダック：史上最高値更新
2/29        ：16,091.92　前日比   ：+144.2     100.9％
1/31        ：15,164.01　前月比   ：+928　 　106.1％
2023年末：15,011.35　前年末比：+1080　  107.2％

S&P500
2/29        ：5,096.27　 前日比    ：+26.5 　  100.5％
1/31        ：4,845.65　 前月比    ：+251　　105.2％
2023年末：4,769.83 　前年末比：+326　    106.8％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→1/31：3.92％→2/29：4.26％

＜国内：2/29＞
年初から新NISAの開始に伴い優良高配当株が買われ、割安と判断した外国投資家の投資が増えて2月は記録的な上昇となりました。
2/22にはこれまでの最高値（38,915円）を更新する39,098円を付け、2/29は39,166円と前月比：+2,880円（107.9％）と好調を維持しました。
2023年末比：+5,702（117.1％）と大幅な伸展となっております。

為替は円安が進行し、2月末は150.00円と前月：146.88円で、前月比で+3.12（102.1％）と円安に振れております。ちなみに年間では2023年末比 ：+8.94 （106.3％）の 円安。

日経平均　史上最高値更新：39,239（2/27）
2/29        ：39,166円　 前日比：▽41　      99.9％　
1/31        ：36,286円　 前月比：+2,880　 107.9％
2023年末：33,464円　 前年比：+5,702　 117.1％

為替
2/29        ：150.00円　前日比    ：▽0.69　 99.5％
1/31        ：146.88円　前月比    ：+3.12　 102.1％
2023年末：141.06円　前年末比：+8.94 　106.3％

1月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

2月は上記市場環境が大きく伸展した影響と円安の恩恵で、投資信託全体の評価損益は90.4％（前月：83.8％）で前月比：+6.6％と前月から伸展しました。

2023年末比では+16.7％と伸展しております。

・新NISAはまだ2カ月ですので何とも言えませんが、積立投資枠：「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」は+8.4％、成長投資枠：「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」は+4.6％と上々のスタートとなりました。

・「つみたてNISA」は全投信が増加し、82.0％（前月：73.1％　比：+8.9％）と伸展しました。2023年末比では+19.0％と伸展しております。
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が97.4％（前月：88.3％）+9.1％と伸展。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は53.2％（前月比：46.2％ ）+7.0％の伸展。2023年末比では+16.6％と伸展

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：90.4％
前月比 　      ：83.8％    +6.6％
2023年末比   ：73.7％  +16.7％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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新NISA

＜積立投資枠＞
・eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
　評価損益：8.4％（前月：5.8％） +2.6％　

＜成長投資枠＞
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (2024/2～）
　評価損益：0.3％（前月：-）          　-％　

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
　評価損益：4.6％（前月：5.5％）▽0.9％　

旧NISA
つみたてNISA合計 (期間満了まで保有継続)
評価損益    ：82.0％
前月比 　   ：73.1％    +8.9％　
2023年末比：63.0％  +19.0％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：97.4％（前月：88.3％）+9.1％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：80.9％（前月：71.9％）+9.0％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：60.6％（前月：52.6％）+8.0％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：80.3％（前月：71.9％）+8.4％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：45.8％（前月：37.4％）+8.4％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当再投資・スポット投資合計＞
(当面は保有継続)

評価損益    ：53.2％
前月比　    ：46.2％   +7.0％　
2023年末比：36.6％ +16.6％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：64.8％（前月：56.6％）+8.2％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：61.1％（前月：53.0％）+8.1％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：46.7％（前月：39.9％）+6.8％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：67.6％（前月：60.4％）+7.2％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：29.0％（前月：25.0％）+8.4％

※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。

＜「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞

　評価損益：92.2％（前月：85.2%）+11.4％　

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投資信託合計：90.4％
前月比 　      ：83.8％       +6.6％
2023年末比   ：73.7％     +16.7％

（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.

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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

投資信託合計：56.4％
前月比 　      ：50.3％    +6.1％
2023年末比   ：41.7％  +14.7％

新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価損益：8.2％（前月：5.2%）+3.0％

旧NISA
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：59.9％（前月：51.9％）+8.0％

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投資信託世帯合計

評価損益    ：82.5％
前月比        ：76.0％    +6.5％
2023年末比：64.4％  +18.1％
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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞