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WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。

これが分散投資の効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

直近の厳しい地合いでも、下落率が抑制されていることがわかりますので、暫く積立継続し保有する方針です。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

米国では雇用は強いですが各経済指標の結果がまちまちで、インフレが抑制されたのか微妙な状況で、FRBの利上げが続きそうとの観測で3指標が前月比で悪化しました。

ダウ　　　　 前月比 ：▽1,429.3　95.8％　▽4.2％
ナスダック　 前月比 ：▽129.1　   98.9％　▽1.1％　
S&P　　　　 前月比 ：▽106.8 　   97.4％　▽2.6％　

為替は2月末は136.15円と前月：130.15円で、前月比で+6.0円と円安に振れております。年間では2021年末比＋21.1円（+18.3％） 円安進行となりました。

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→1/31：3.50％→2/28：3.92％

＜国内：2/28＞
日経平均
2/28 ：27,445円　　 前日比 ：+21.6　 +0.08％
1/31 ：27,327円　　 前月比 ：+118      100.4％
12/30：26,094円　    前年比 ：+1,351　105.2％
2021年末：28,791円 前年比 ：▽1,346　95.3％　

為替
2/28 ：136.15円
1/31 ：130.15円　　前月比    ：+6.0円　  104.6％
12/30 ：131.12円　  前年末比：+5.03円　103.8％
2021年末：115.07円 前年末比：＋21.1円（+18.3％）　

WealthNavi 2023年2月度運用状況

それでは2023年2月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約4年）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（2/28現在）
円建利回り
34.7％（前月：31.7％） +3.0％
（前年末比：23.7％　 +11.0％）

米国ﾄﾞﾙ建利回り
10.8％（前月：14.5％） ▽3.7％
（前年末比：6.7％　　  +4.1％）

為替
2/28　　：136.21円
2022/12：131.93円　→　130.45円　円高進行
2021年12月末：115.07円　＋21.1円（+18.3％）

累計分配金利回り（税引き後）：5.75％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

2022年12月は大幅な下落状態でしたので、2023年1月より徐々に米国3指標が上記投資環境で大きくが回復していることから、WealthNaviも大きく影響を受け、2023年2月は円建てで34.7％、前月比で+3.0％と挽回となりました。

米ドル建てでは、+10.8％で前月比：▽3.7％

為替は若干円高進行ですが、2021年末比では＋21.1円（+18.3％）と大きく円安の状況から円建てでは米ドルよりも良い評価損益となりました。

上下はこれからも必ず起こりますが、長期継続方針ですので、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：136.21円　　

・VTI ：米国株 　　占率：36.9％
　円建て評価損益：49.0％（45.3％）  +3.7％
　米ドル評価損益：24.4％（27.1％） ▽2.7％
　累計分配金利回り ：4.4％

・VEA：日欧株 　　占率：32.1％ 　
　円建て評価損益：29.1％（26.7％）   +2.4％　 　　
　米ドル評価損益：+6.1％（+9.1％ ） ▽3.0％　　　
　累計分配金利回り ：6.8％

・VWO：新興株 　　占率：9.3％　
　円建て評価損益：9.9％（12.0％）　　▽2.1％ 　 　　 　　
　米ドル評価損益：▽9.7％ （▽4.1％） ▽5.6％　
　累計分配金利回り ：6.4％

・AGG：米国債券 　占率：10.7％　　
　円建て評価損益：5.8％（4.2%） 　　　+1.6％
　米ドル評価損益：▽12.3％（▽10.7％）▽1.6％　　
　累計分配金利回り ：5.6％

・GOLD：金　　　占率：6.1％
　円建て評価損益：38.4％（41.3%） ▽2.9％　　　
　米ドル評価損益：11.9％（19.1％） ▽7.7％ 　

・IYR ：不動産　　占率：4.7％ 　
　円建て評価損益：26.0％（27.8％） ▽1.8％　 　
　米ドル評価損益： 4.9％（11.5％ 　 ▽6.7％　　
　累計分配金利回り ： 7.1%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約72％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）
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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞