管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは米国債券（AGG）や金（GOLD）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率は低く抑えられていました。

これが分散投資効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

WealthNavi 2021年11月度運用状況（11/30）

それでは11月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約２年11カ月）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

市場環境

11/26に南アフリカで「新型コロナ変異株のオミクロン株」の発見されたことが報道され、感染リスク懸念から一気にリスクオフモードに転換しました。

米国では高インフレ懸念とFRBのテーパリングの実施、利上げが前倒し実施されそうなことも重なり3指標が大きく下落しました。

米国　11/30
ダウ　：34,483.72ﾄﾞﾙ 　前日比：-652.22 ﾄﾞﾙ
 (10/30: 35.819.56ﾄﾞﾙ） 前月比：-1,335.84ﾄﾞﾙ

ナスダック：15,537.69ﾄﾞﾙ　前日比：-245.14ﾄﾞﾙ
　（10/30：15,498.39ﾄﾞﾙ） 前月比：+39.3　

S&P　　　：4,567.00ﾄﾞﾙ　 前日比：-88.27ﾄﾞﾙ
　　（10/30：4605.38ﾄﾞﾙ） 前月比 ：-38.38ﾄﾞﾙ

国内
11月の中旬までは、日経平均も29,770円程度で推移していましたが、11/26の「オミクロン株」の報道で、-747円の28,751円迄下落し、その後も更に下落し27,821円で終わりました。
11/22から11/30の下落幅は-1,953円にもなりました。

日経平均　：11/30　27,821円　前日比：-462円
　　　　　　11/22　29,774円　11/30比：-1,953円
　　　　　　10/29：28,892円　前日比：+72.60

為替は月中は115円を超える円安でしたが、月末には113.195円と10月末の113.96円よりも若干の円高となりました。

それに伴いWealthNaviの海外ETFは、全体で円建てで+7.6％、ドル建てで+4.6％上昇しております。

合計評価損益（11/30現在）

＜円建利回り：32.1％＞　-4.6％
　（前月：36.7％）＞

＜米国㌦建利回り：26.6％＞　-3.7％
　（前月：30.3％）＞

　為替：113.96円　→　113.195円　円高進行

分配金利回り（税引き後）：2.88％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記市場環境から、円建て：32.1％（前月比：-4.6％）　米ドル建て：26.6％（前月比：-3.7％）と前月から大きく下落となっております。

全体的に下落していますが、特にVEA（日欧株）の下落率が高く、GOLDは若干増加。

長期継続方針ですので、上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　　種別　　　評価損益　　為替：113.195円　　

　　　　　　　　　 　（円建て）　（米ドル）
・VTI 　　　米国株 　　59.6％　 　　51.8％　　　
　占率　　　35.4％
　分配金利回り：2.78％

・VEA 　　 日欧株　 　 24.0％　 　　19.6％ 　　　
　占率　　　28.4％
　分配金利回り：3.52％

・VWO 　　新興株　 　 15.8%　 　　11.5％　　　
　占率　　　10.54％
　分配金利回り：3.13％

・AGG 　　米国債券　　 5.9%　 　　1.14％　　
　占率　　　12.15％
　分配金利回り：2.94％

・GOLD 　　金　　　 　16.7%　　　11.7％　　　　
　占率　　　8.21％

・IYR 　 　 不動産　 　　36.2%　 　 31.5％　　　
　占率　　　5.06％
　分配金利回り： 3.70%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高い と 思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約77％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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これは、世界中に分散して投資することでリスクを抑えながら、長期的な視点で、コツコツと積み立てていく資産運用です。

WealthNaviは、「長期・積立・分散」をサポートする機能を備えた資産運用サービスです。

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞