つみたてNISA運用状況
管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を継続しております。
当初積立開始時には、書籍上で最もらしく分散投資の例として記載されていた「eMAXIS Slimの先進国株式・新興国株式・国内株式」で開始しました。
開始した2018年は厳しい年で評価損ばかりでしたが、上下するものの2019年の回復期に挽回してきました。
投資信託が結構、上限することの貴重な経験をしましたので、新型コロナによる影響時も淡々と積立することが出来ました。
Webの投資ブログで「楽天VTI」が有効であることを知り、また「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」が開始したことを受けて、当初の投資信託銘柄を見直しして、現在の投資銘柄になっております。
「楽天・全米株式インデックス・ファンド(VTI)」1本に集約するかを非常に悩みましたが、eMAXIS Slimインディックス先進国株式の評価損益が好調だったことから残し、その後
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)が開始されたので3本柱としました。
本来は1本に集中投資が正解かもしれませんが、性格的に良いものは取り入れるタイプなので、3本で積立を継続しております。
今後、状況を見ながら見直しするかもしれません。
8/7現在の「つみたてNISA」の運用状況
投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。
つみたてNISA合計:評価損益:9.3%
内訳:
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益:12.1%
eMAXIS Slimインディックス先進国株式
評価損益:11.4%
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
評価損益:8.9%
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積立を最低限に変更し継続している投信
eMAXIS Slimインディックス新興国株式
評価損益:4.3%
eMAXIS Slimインディックス国内株式
評価損益:△2.9%
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ポイント投資:
楽天スーパーポイントによる不労所得で投資しておりますので、時価評価額は「ただ」で稼いでいることになります!
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益:14.1%
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
評価損益:9.9%
ポイント投資合計:14.6%.
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投資信託合計:12.7%
クレジットカード決済
つみたてNISAの掛け金を楽天クレジットカード決済すると楽天スーパーポイントが付与され1%の評価益が加算されるので大変お得です!!
毎月の積立額に応じてポイントが貯まる
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