管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

2023年6月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

2024年の新NISAに向けた戦略も検討しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。
＜米国：6/30＞
米国市場はインフレ鈍化からFRBの利上げ停止もしくは残り2回に留まるとの思惑等が交錯し各指標は前月比で上昇しました。
Appleが最高値を更新し、時価総額3兆ドルを達成し、3指標の上昇を牽引しました。
ダウは前月比で1,499（105.5％）、ナスダック：853（106.6％）、S&P：270.6　 106.5％　
と上昇しました。

前月末比
ダウ　　　　 前月比 ：1,499 　105.5％　
ナスダック　 前月比 ：853 　   106.6％　
S&P　　　　 前月比 ：270.6　 106.5％　

ダウ
6/30  ：34,407.60　前日比    ： 285.2　100.8％
5/31  ：32,908.27　前月比    ：1,499 　105.5％　
12/30：33,147.25    前年末比：1,260     103.8％

ナスダック
6/30  ：13,787.92　 前日比    ：196.6　 101.5％
5/31  ：12,935.29　 前月比    ：852.6     106.6％
12/30：10,478.09　 前年末比：3,310　  131.6％

S&P500
6/30  ：4,450.38　 前日比    ：53.9　     101.2％
5/31  ：4,179.83　 前月比    ：270.6　   106.5％
12/30：3,839.50 　前年末比：610.9　    115.9％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→4/28：3.43％→5/31：3.64％→6/30：3.84％

＜国内：6/30＞
海外投資家から割安と判断され、6/13には33000円を超過し好調を維持し、6/16は33706円と高値を更新しました。
要因としては前月同様にバフェット氏が日本株の商社の投資率を高めたと報道されたこと、東証から「PBR 1.0倍割れの企業」に対する是正勧告に伴い自社株購入が増えたこと、日銀の金融政策決定会合で当面緩和策維持を決定したこと、円安進行、新NISAの導入で投資志向が高まっている等で日経平均、TOPIXが上昇し高値を更新しました。

為替は円安がさらに進行し、6月末は144.34円と前月：139.31円で、前月比で+5.03円（103.6％）と円安に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+13.22円（110.1％）の 円安進行となっております。

日経平均
6/30  ：33,189円　 前日比 ：▽45　    99.86％
5/31  ：30,887円　 前月比 ：2,302　  107.5％
12/30：26,094円　 前年比 ：7,095　  127.2％

為替
6/30  ：144.34円　前日比    ：▽0.42円　 99.71％
5/31  ：139.31円　前月比    ：5.03円　    103.6％
12/30：131.12円　前年末比：13.22円　   110.1％

投信信託運用状況（2023年6月末）

6月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は66.1％（前月：50.1％）で前月比：+16.0％と前月比で大きく増加しました。前年末比では+29.1％と大きく伸展しております。

6月は米国３指標が大きく伸展していること、為替も144.34円と前月比で∔5.03円円安となていることから前月比で増加しました。

・「つみたてNISA」は全投信が伸展し57.8％（+11.3％）と増加しました。
　 eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が72.1％と70’を超過しました。

・「ポイント・配当再投資・スポット投資」は31.2％（+9.6％）と伸展。
　ナスダックの上昇で、「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」が前月比：9.9％（前月の伸展： +15.0％）と2カ月で大幅に改善

米国株を中心に投資する投信ですので、今後もFRBの利上げ関連や海外情勢や為替等の影響を受けそうですのでボラティリティの激しい状況が予想されますが、選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。（新NISAでは、投資銘柄を集中するように選別検討しております）

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。
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投資信託合計：66.1％
前月比 　      ：50.1％ +16.0％
前年末比       ：37.0％ +29.1％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計
評価損益 ：57.8％
前月比 　：46.5％   +11.3％　
前年末比 ：30.9％   +26.9％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：72.1％（前月：60.5％）+11.6％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：55.5％（前月：43.7％）+11.8％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：39.1％（前月：29.0％）+10.1％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：53.0％（前月：42.3％） +10.7％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：34.7％（前月：27.1％）+7.6％　

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ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：

楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

最近は追加スポット投資や定期積立分も増やしております。

ポイント・配当再投資・スポット投資合計

評価損益 ：31.2％
前月比　 ：21.6％    +9.6％　
前年末比 ： 7.3％　+23.9％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：41.1％（前月：30.3％）+10.8％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：39.1％（前月：29.1％）+10.0％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：26.2％（前月：17.3％）+8.9％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：20.6％（前月：10.1％）+10.5％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：34.6％（前月：24.7％） +9.9％

※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。

「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合

　評価損益：64.0％（前月：54.3％）+5.6％　

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投資信託合計：66.1％
前月比 　       ：50.1％  +16.0％
前年末比        ：37.0％  +29.1％

（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.

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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：38.1％（前月：28.0％）+10.1％

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投信世帯合計
評価損益 ：60.2％
前月比     ：45.5％   +14.7％
前年末比 ：32.2％   +28.0％

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます。＞