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WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。

これが分散投資の効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

直近の厳しい地合いでも、下落率が抑制されていることがわかりますので、暫く積立継続し保有する方針です。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：6/30＞
米国市場はインフレ鈍化からFRBの利上げ停止もしくは残り2回に留まるとの思惑等が交錯し各指標は前月比で上昇しました。
Appleが最高値を更新し、時価総額3兆ドルを達成し、3指標の上昇を牽引しました。
ダウは前月比で1,499（105.5％）、ナスダック：853（106.6％）、S&P：270.6　 106.5％　
と上昇しました。

前月末比
ダウ　　　　 前月比 ：1,499 　105.5％　
ナスダック　 前月比 ：853 　   106.6％　
S&P　　　　 前月比 ：270.6　 106.5％　

ダウ
6/30  ：34,407.60　前日比 ： 285.2　100.8％
5/31  ：32,908.27　前月比 ：1,499 　105.5％　
12/30：33,147.25 前年末比：1,260    103.8％

ナスダック
6/30   ：13,787.92　 前日比  ：196.6　 101.5％
5/31  ：12,935.29　 前月比   ：852.6     106.6％
12/30：10,478.09　 前年末比：3,310　 131.6％

S&P500
6/30  ：4,450.38　 前日比    ：53.9　    101.2％
5/31  ：4,179.83　 前月比    ：270.6　 106.5％
12/30：3,839.50 　 前年末比：610.9　 115.9％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→4/28：3.43％→5/31：3.64％→6/30：3.84％

＜国内：6/30＞
海外投資家から割安と判断され、6/13には33000円を超過し好調を維持し、6/16は33706円と高値を更新しました。
要因としては前月同様にバフェット氏が日本株の商社の投資率を高めたと報道されたこと、東証から「PBR 1.0倍割れの企業」に対する是正勧告に伴い自社株購入が増えたこと、日銀の金融政策決定会合で当面緩和策維持を決定したこと、円安進行、新NISAの導入で投資志向が高まっている等で日経平均、TOPIXが上昇し高値を更新しました。

為替は円安がさらに進行し、6月末は144.34円と前月：139.31円で、前月比で+5.03円（103.6％）と円安に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+13.22円（110.1％）の 円安進行となっております。

日経平均
6/30  ：33,189円　 前日比 ：▽45　    99.86％
5/31  ：30,887円　 前月比 ：2,302　 107.5％
12/30：26,094円　 前年比 ：7,095　 127.2％

為替
6/30  ：144.34円　前日比   ：▽0.42円　  99.71％
5/31  ：139.31円　前月比   ：5.03円　      103.6％
12/30：131.12円　前年末比：13.22円  　 110.1％

WealthNavi 2023年6月度運用状況

それでは2023年6月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約4年）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（6/30現在）
円建利回り
47.3％（前月：37.4％） +9.9％
前年末比　　：23.7％   +23.6％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
17.1％（前月：12.2％） +4.9％
前年末比 ：6.7％　       +10.4％

累計分配金利回り（税引き後）：6.12％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記投資環境の通り、３指標が前月比で大きく伸展し、円安の影響もあり、2023年6月は円建てで47.3％、前月比で+9.9％と大幅に伸展しました。

米ドル建てでは、+17.1％で前月比：+4.9％

為替は円安がさらに進行し、6月末は144.34円と前月：139.31円で、前月比で+5.03円（103.6％）と円安の状況から円建てでは米ド/ルよりも良い評価損益となりました。

上下はこれからも必ず起こりますが、長期継続方針ですので、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：135.99円　

・VTI ：米国株 　　占率：39.27％
　円建て評価損益 ：71.1％（55.7％）     +15.4％
　米ドル評価損益 ：35.8％（27.7％）      +8.1％
　累計分配金利回り：4.78％

・VEA：日欧株 　　占率：29.04％ 　
　円建て評価損益 ：42.1％（33.7％）      +8.4％　 　　
　米ドル評価損益 ：10.4％（6.35％ ）     +4.1％　　　
　累計分配金利回り：7.76％

・VWO：新興株 　　占率：8.06％　
　円建て評価損益 ：19.3％（10.8％）       +8.5％ 　 　　 　　
　米ドル評価損益 ：▽7.1％ （▽10.7％） +3.7％　
　累計分配金利回り：7.44％

・AGG：米国債券 　占率：10.3％　　
　円建て評価損益 ：12.9％（9.9%） 　      +3.0％
　米ドル評価損益 ：▽11.6％（▽11.0％）▽0.6％　　
　累計分配金利回り：6.67％

・GOLD：金　　　占率：7.26％
　円建て評価損益：39.6％（43.8%）        ▽4.2％　　　
　米ドル評価損益：12.9％（17.3％）        ▽4.4％ 

・IYR ：不動産　　占率：5.12％ 　
　円建て評価損益 ：30.8％（20.2％）       +10.6％　 　
　米ドル評価損益 ：4.3％（▽0.9％    ）    +5.2％　　
　累計分配金利回り：6.72%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約72％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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これは、世界中に分散して投資することでリスクを抑えながら、長期的な視点で、コツコツと積み立てていく資産運用です。
WealthNaviは、「長期・積立・分散」をサポートする機能を備えた資産運用サービスです。

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なおWealthNaviは、お客様のリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞