WealthNavi 長期分散積立投資
以前から紹介しています通り、じいじはマネマネ投資なので、様々な投資情報の中から自分に合っていると思う投資をマネしてチャレンジしています。
今回は2019年2月から海外のETFに積立投資しているWealthNaviを紹介します。
WealthNaviとは?(HPより抜粋)https://www.wealthnavi.com/about
世界水準の資産運用を、すべて自動で
世界水準の金融アルゴリズムは、これまで一部の富裕層や機関投資家など、特別な層だけのものでした。
テクノロジーの力で、誰もが世界水準の資産運用をできるようにしたのが、ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」。相場の動向に惑わされず、あなたの代わりに、すべて自動で資産運用を行います。
資産運用の王道、「長期・積立・分散」をサポート
「長期・積立・分散」は、「長い目で」「コツコツと」「リスクを抑え」ながら投資するスタイル。資産運用の王道であり、金融庁もその有効性について公表※しています。
※金融庁は「平成27年度 金融レポート」(平成28年9月15日公表)で「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効である」と公表
経済成長の果実を取り込む
世界経済はこれまで、働く人々の努力によって成長し続けてきました。働く世代のあなたも、世界経済の成長を支える一員です。
WealthNaviは、「働く世代の資産」と「世界経済」の橋渡しをします。6~7つの海外上場ETFを通じ 、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資します。その中には、世界を代表する会社の株式も入っています。
長い目で投資を続けることで、世界経済の成長率を上回るリターンを得ることを目指します。
長期・積立・分散のシミュレーション
資産運用の王道は「長期・積立・分散」。世界中の資産に分散投資しながら、中長期的に世界経済の成長率を上回るリターンを得ることを目指します。
世界経済は「よいとき」と「悪いとき」を繰り返しながら成長しています。リーマン・ショックなどの金融危機さえも、「長期・積立・分散」の資産運用を「続ける」ことで、プラスのリターンとなりました。
日々の実績に一喜一憂せず、長い目で資産運用を「続ける」ことが大切です。
参考に、じいじの資産内訳を公開します!
運用プラン
目標金額:¥3,500,000 積立額:20,000 円/月 運用期間:2029年4月
リスク許容度は4です。(5段階でリスク5がリスクを一番許容)
将来予想シミュレーション
273万円の投資額が、53%の確率で350万円以上になります。
損益:+77万円 利回り:28.2%
70%の確率で、316万円以上になります。損益:+43万円
50%の確率で、367万円以上になります。損益:+94万円
30%の確率で、431万円以上になります。損益:+158万円
総資産額実績
通貨 評価額 損益 利回り
円 ¥391,018 +¥11,018 +2.90%
ドル $3,628.29 +$178.94 +5.19% 為替レート:¥107.77
資産クラス 評価額 損益 投資占率
米国株(VTI) ¥134,981 +¥5,309 34.8%
日欧株(VEA) ¥105,901 +¥ 248 27.2%
新興国株(VWO) ¥ 34,741 -¥ 46 8.9%
米国債券(AGG) ¥ 58,345 +¥ 394 14.9%
金(GLD) ¥ 36,287 +¥2,167 9.2%
不動産(IYR) ¥ 19,053 +¥ 235 5.0%
現金 ¥ 1,710 -
※2月から半年間の状況です。
評価額は4月頃に比べると現在は含み損益が減少しています。
円高ですのでしょうがないですね。
長期・分散・積立投資なので含み損益を気にしないで長期継続していきます。
参考情報】期間別のリターン(2019年6月末時点)(HPより抜粋)
以下は、サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合(積立投資なし)のリターンを、ご参考のため過去の期間別に示したものです。ただし、このような短期的なリターンを気にしすぎる事なく、長期的な視点で資産運用に取り組まれることをお勧めします。
ドル建て
リスク許容度 過去1ヶ月 過去6ヶ月 過去1年 サービス開始から
1 +2.6% +9.0% +5.7% +20.1%
2 +3.3% +10.9% +5.9% +27.7%
3 +3.9% +12.4% +5.4% +32.8%
4 +4.5% +13.7% +5.0% +37.9%
5 +4.7% +14.3% +4.5% +41.4%
円建て
リスク許容度 過去1ヶ月 過去6ヶ月 過去1年 サービス開始から
1 +0.8% +6.0% +3.2% +9.9% +9.4%
2 +1.5% +7.9% +3.4% +16.8% +11.0%
3 +2.1% +9.4% +2.9% +21.5% +12.5%
4 +2.6% +10.6% +2.5% +26.2% +13.9%
5 +2.9% +11.2% +2.0% +29.3% +15.2%
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