管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信託の運用状況」を管理人の備忘録として掲載しております。

「つみたてNISA」投資銘柄

当初積立開始時には、「つみたてNISA」の書籍で分散投資の例として紹介されていた「eMAXIS Slimの先進国株式・新興国株式・国内株式」で開始しました。

その後、投資ブログで「楽天VTI」が有効であることを知り、また「eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）」が開始されたことを受けて、当初の投資信託銘柄を見直しして、現在の3本の投資銘柄になっております。

「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」1本に集約するかを非常に悩みましたが、eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が好調だったことから残し、その後
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）が開始されたので3本柱としました。

本来は1本に集中投資が正解かもしれませんが、実際にeMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が一番実績が良くなっておりますので、そのまま3本で積立を継続しております。
今後、状況を見ながら見直しするかもしれません。

3本の中では、ずっと「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」のパフォーマンスが一番高くなっています。

投資信託の評価損益状況

「つみたてNISA」を開始した2018年は厳しい年で評価損ばかりでしたが、上下するものの2019年の回復期に挽回してきました。投資信託が結構、上下することの貴重な経験をしましたので、2020年の新型コロナによる影響時も淡々と積立することが出来ました。

その結果、投資信託は2022年2月末では管理人のポートフォリオ内では評価益40.9％と米国ETFに次いで含み利益が出ている分野となっております。

20年間の非課税期間は淡々と継続して行きます。

投資環境

米国の高インフレとロシアのウクライナ侵攻が原因により、米国では3指標が前月よりも大幅に下落しております。

ダウは前月比▽1,239.26ﾄﾞﾙ 96.5％、前年末比：▽2,629.9ﾄﾞﾙ 92.8％、ナスダックも前月比：▽488.48ﾄﾞﾙ 96.6％、 前年比 ：▽1,990.16ﾄﾞﾙ 87.4％とかなりの下落幅となっておりますので、インデックス投資系のETF、投信等も軟調でした。

ひと頃、騒いでいたテーパリングや金利上昇やオミクロン株等の原因は、一旦、どこかに消えたみたいなインパクトですね。

米国：2/28
ダウ　
2/28   : 33,892.60ﾄﾞﾙ　    前日比：▽166.15ﾄﾞﾙ
1/31  ：35,131.86ﾄﾞﾙ 　   前月比：▽1,239.2ﾄﾞﾙ　96.5％
12/30：36,522.48ﾄﾞﾙ 　   前年比：▽2,629.9ﾄﾞﾙ　92.8％

ナスダック
2/28    : 13,751.40ﾄﾞﾙ       前日比：+56.78ﾄﾞﾙ
1/31  ：14,239.88ﾄﾞﾙ　    前月比：▽488.4ﾄﾞﾙ　　96.6％
12/30：15,741.56ﾄﾞﾙ）    前年比 ：▽1,990.1ﾄﾞﾙ　87.4％

S&P500　
2/28    : 4,373.94ﾄﾞﾙ 　   前日比： ▽10.71ﾄﾞﾙ
1/31   ：4,515.45ﾄﾞﾙ　   前月比：▽141.5ﾄﾞﾙ　96.9％
12/30：4,778.73ﾄﾞﾙ）    前年比：▽404.7ﾄﾞﾙ　91.5％

国内：2/28
米国株の大幅下落やロシアのウクライナ侵攻が原因で、日経平均も前月比：▽475円 98.2％　　前年比：▽2,265円 92.1％と大幅に下落しております。

日経平均
2/28 ：26,526円　 前日比：＋503円　
1/31 ：27,001円　 前月比：▽475円　98.2％　
12/30：28,791円　前年比：▽2,265円　92.1％　

為替
2月末 ：114.93円　少し円高進行
1月末 ：115.12円
12月末：115.07円

投信信託運用状況（2022年2月末）

2月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の効果で評価損益は40.9％で前月比：▽1.7％の状況です。

全体的に1月以降下落で、2月末は投資信託全体で前年末比：▽14.3％　
（主力の先進国投信▽14.6％　、米国ETF投信（楽天VTI・S&P500：▽14.5％）

上記投資環境の主力指標の下落にもろに影響を受けております。2021年が非常に好調（過ぎた）ので、約14.5％の下落のダメージは大きいですが、選別した投資は中長期では必ず挽回してきますので、価格が安いうちに定期積立で買い増ししていきます。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。
金額は都合により省略させていただいております。

つみたてNISA合計：

評価損益：36.7％
（前月：38.3％）前月比：▽1.6％　
　　　　　　前年末比：▽13.1％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：48.7％（前月：50.7％）▽2.0％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：35.3％（前月：36.5％）▽1.2％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：22.5％（前月：25.1％）▽2.6％

..........................................................
積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：23.0％（前月：25.0％）▽2.0％

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：21.7％（前月：22.2％）▽0.5％
..........................................................

ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「ただ」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）.

最近は追加スポット投資や定期積立分も増やしております。

ポイント・配当再投資・スポット投資合計：

評価損益：10.5％
（前月：11.9％）前月比：▽1.4％
　　　　　　　前年末比：▽12.8％

主な内訳
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：27.0％（前月：29.1％）▽2.1％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：21.8％（前月：22.7％）▽0.5％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：5.7％（前月：6.6％）▽0.9％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス（2021年～）
評価損益：1.8％（前月：3.9％）▽1.8％

※先進国株（ニッセイ外国株式）はAT&Tの売却資金を一括投入したことから一時的にパフォーマンスがが下がっていますが、過去の実績から定期積立の継続で戻ってくると考えております。

2021年8月から「野村インデックスファンド・米国株式配当貴族」の保有を開始しました。
過去のパフォーマンスが素晴らしいのでスポット＆積立で伸ばしていく予定です。2.7％（3.6％）▽0.9％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.

「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合

　評価損益：40.1％　（前月：41.8％）
..........................................................................

投資信託合計：40.9％
（前月：42.6％）前月比：▽1.7％
　　 　　　　　　　前年末比：▽14.3％
（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.
...........................................................................

家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：19.7％
（前月：21.9％）▽2.2％
............................................................................

投信世帯合計：
評価損益：37.3％
（前月：39.2％）前月比：▽1.9％
　　　　　　　前年末比：▽15.3％
............................................................................

参考）
楽天クレジットカード決済は大変お得！
つみたてNISAの掛け金を楽天クレジットカード決済すると「楽天スーパーポイント」が付与され１％の評価益が加算されるので大変お得です！！

毎月の積立額に応じてポイントが貯まる
カード決済額100円につき1ポイント貯まる！

※投資信託の保有金額に応じて加算されるポイントの付与基準が改悪されるようです。
保有金額ランクを達成したら、その都度1回ポイント付与。
現在の毎月の保有金額で毎月付与される基準からすると改悪の見込み。

＜最後までお読みいただき、ありがとうございます。＞