管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し継続しております。

毎月末のつみたてNISAや投資信託の運用状況を管理人の備忘録として掲載しております。

「つみたてNISA」投資銘柄

当初積立開始時には、「つみたてNISA」の書籍で分散投資の例として紹介されていた「eMAXIS Slimの先進国株式・新興国株式・国内株式」で開始しました。

その後、投資ブログで「楽天VTI」が有効であることを知り、また「eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）」が開始されたことを受けて、当初の投資信託銘柄を見直しして、現在の3本の投資銘柄になっております。

「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」1本に集約するかを非常に悩みましたが、eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が好調だったことから残し、その後
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）が開始されたので3本柱としました。

本来は1本に集中投資が正解かもしれませんが、実際にeMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が一番実績が良くなっておりますので、そのまま3本で積立を継続しております。
今後、状況を見ながら見直しするかもしれません。

3本の中では、ずっと「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」のパフォーマンスが一番高くなっています。

つみたてNISAの評価損益状況

「つみたてNISA」を開始した2018年は厳しい年で評価損ばかりでしたが、上下するものの2019年の回復期に挽回してきました。投資信託が結構、上下することの貴重な経験をしましたので、2020年の新型コロナによる影響時も淡々と積立することが出来ました。

その結果、2021年7月末では管理人のポートフォリオ内では一番評価益が出ている分野となっております。

7月度は国内は新型コロナの感染拡大による緊急事態宣言等の延長やワクチン接種の遅れ,
デルタ株の蔓延等で軟調なるも、海外は米国のバイデン大統領政権の追加経済支援策、雇用情勢の回復、経済指標の改善等で堅調なことから投資信託の評価損益は若干増加しております。少しだけ円高に振れている分が影響しております。

つみたてNISA運用状況（2021年7月末）

7月末現在の「つみたてNISA」の運用状況

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

米国ETF投信のパフォーマンスが若干伸び悩みの状況で、先進国投信のパフォーマンスが好調継続となっております。

つみたてNISA合計：
評価損益：+40.2％
（前月：+40.7％）-0.5％

内訳：

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：+50.2％（前月：+48.5％）+1.7％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：+40.0％（前月：+39.8％）+0.2％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：+29.9％（前月：+29.4％）+0.5％

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：+28.3％（前月：+37.6％） -9.3％

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：+21.6％（前月：+24.7％）-3.6％

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ポイント投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資しておりますので、時価評価額は「ただ」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしていますので、評価損益はまるまる利益となります。

ポイント・スポット投資合計：

評価損益：+39.0％
（前月：+26.0％）↓

内訳
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：+34.1％（前月：+34.1％）

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：+29.3％（前月：+24.9％）

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：+7.7％（前月：+33.3％）

※先進国株（ニッセイ外国株式）はAT&Tの売却資金を投入したことから一時的にパフォーマンスがが下がっていますが、実績からも戻ってくると考えております。

（原資は不労所得につき、評価損益は全て評価益となりますので評価損益率は目安）
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投資信託合計：+46.9％
（前月：+51.4％）

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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：+23.7％（前月：+23.2％）

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投信世帯合計：+43.5％
（前月：+47.2％）

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参考）

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※【楽天銀行・ハッピープログラム】進呈ポイントの変更に関するお知らせ　HPより

このたび楽天銀行のハッピープログラムの対象サービスの一つである投資信託にかかる進　　呈ポイントおよび獲得条件が以下の通り変更となりますので、ご連絡いたします。

　現行：
　残高10万円ごとに4ポイント　（対象月の月間平均残高で計算）

　変更後：
　残高10万円ごとに3～10ポイント（一部の銘柄は対象外）対象月の月間平均残高で計算

　ポイント還元率の変更のようですが、実際に損得が良く分かりません・・・

＜最後までお読みいただき、ありがとうございます。＞