投信・つみたてNISA運用状況　2025/2月末

本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2025年2月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新NISAでは、積立投資枠で「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」、成長投資枠で「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」を積立、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」はスポット投資を行っています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：2/28＞
２月はトランプ政権の関税関連でテック大型株が軟調となり、比率の高いナスダック、S&Pが大幅に影響を受けました。月末には2/28発表の米個人消費支出(PCE)物価指数が+0.3％と予想通りとなり市場の安心感を誘い大幅に上昇して終わりました。
しかしながら、ウクライナの大統領とトランプ米大統領の会談が大荒れとなったことから今後も予断を許さない状況のようです。

月間では以下の通り、３指標とも下落しました。
前月比でダウは前月比 ：▽703.8（98.4％）、ナスダックが前月比 ：▽780（96.1％）、S&Pは前月比 ：▽86.1（93.6％）

ダウ
2/28        ：43,840.91　 前日比   ：601.41　　101.4％
1/31        ：44,544.66　 前月比   ：▽703.8　    98.4％
2024年末：42,544.22　 前年末比：1,297　     103.1％
2023年末：37,689.54     前年末比：6,151         116.3％

ナスダック
2/28        ：18,847.28　 前日比   ：302.86　　101.6％
1/31        ：19,627.44　 前月比    ：▽780　      96.1％
2024年末：19,310.79　 前年末比：▽464  　 　97.6％
2023年末：15,011.35     前年末比：3,836         125.6％

S&P500
2/28        ：5,954.50  　  前日比   ：92.93　　  101.6％
1/31        ：6,040.53　    前月比   ：▽86.1　      93.6％
2024年末：5,881.63　    前年末比：▽72.9　    101.2％
2023年末：4,769.83        前年末比：1,185　     124.8％

米国10年債券利回り：
2023/12/29→3.86％→12/31：4.579％⇒1/31：4.451％⇒2/28：4.203％

＜国内：2/28＞
2月は米国市場の影響が顕著な月でした。日経平均の2/3はトランプ関税で▽1052円で始まり、その後は米国テック株の下落の影響でボラティリティの高い状況でした。2/28はエヌビディアの下落の影響で▽1100円で38000円を切り、37155円となりました。
最終的には37,155円で前月比：▽2,417（93.9％）となりました。2024年末比では▽2,739（ 93.1％）。

為替は2月末は150.58円と前月：155.12円で、前月比で▽4.54（97.1％）と円高に振れています。ちなみに2024年末比 ：▽6.7（95.7％）の 円高。

日経平均
2/28        ：37,155円　前日比    ：▽1,100　   97.2％
1/31        ：39,572円　前月比    ：▽2,417　   93.9％
2024年末：39,894円　前年末比：▽2,739　   93.1％
2023年末：33,464円　前年末比：3,691　     111.1％

為替　
2/28        ：150.58円　 前日比   ： 0.78　      100.5％
1/31        ：155.12円　 前月比   ：▽4.54　     97.1％
2024年末：157.28円　 前年末比：▽6.7　  　 95.7％
6/28        ：160.87円　
2023年末：141.06円　 前年末比：+9.52        106.7％

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2月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

投資信託合計：  92.6％
前月比 　      ：106.6％  ▽14.0％
2024年末比   ：109.4％  ▽16.8％
2023年末比   ：  73.7％   +18.9％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

2月は上記市場環境と、円高進行となったことで、投資信託全体の評価損益は92.6％（前月：106.6％）で前月比：▽14.0％と前月から大きく減少しました。
2024年末比で▽16.8％。2023年末比では+18.9％と伸展しております。

大幅下落の要因：
保有投資信託はメインがVTI・S&P・先進国で米国市場と為替の影響を受ける投信につき、
特に構成銘柄の大型テック株（GAFAM、エヌビディア等）の占率が高いことから下落につながっていると認識しています。

・新NISAも上記円高の影響で全体：5.3％（前月：11.3％前月比：▽6.0％）
＜内訳＞
積立投資枠：「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」は+7.5％（前月：14.5％　前月比▽7.0％）
成長投資枠：eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは▽1.0％（前月：1.2％ ▽2.2％）、
「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」は5.9％（前月：14.3％ ▽8.4％）

・旧「つみたてNISA」は全投信が下落し、110.6％（前月：124.2 ％ 前月比：▽13.6％）とマイナス伸展。2024年末比：▽13.9％。2023年末比では +47.6％と伸展しております。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は79.4％（前月比：91.1％ 　前月比：▽11.7％）のマイナス伸展。2024年末比：▽10.9％。2023年末比では+42.8％と伸展

・世帯全体は84.1％（前月比 97.6％ ▽13.5％）となりました。
　2024年末比：▽16.3％。2023年末比では、+17.6％と伸展。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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新NISA(毎月積立）

新NISA合計
評価損益    ：  5.3％
前月比        ：11.3％    ▽6.0％
2024年末比：13.0 ％   ▽7.7％

＜積立投資枠＞
・eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
　評価損益：7.5％（前月：14.5％）        ▽7.0％　

＜成長投資枠＞
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (2024/2～）
　評価損益：▽1.0％（前月：1.2 ％）    ▽2.2％　

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
　評価損益：5.9％（前月：14.3 ％）      ▽8.4％　　

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旧NISA (期間満了まで保有継続)

つみたてNISA合計
評価損益    ：110.6 ％
前月比 　   ：124.2％　▽13.6％
2024年末比：124.5％   ▽13.9％
2023年末比：63.0％       +47.6％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：126.9％（前月：139.5％）▽12.6％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：108.3％（前月：123.6％）▽15.3％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：86.5％（前月：99.1％）    ▽12.6％　　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：84.8％（前月：92.1％）      ▽7.3％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

ポイント・配当再投資・スポット投資合計
(当面は保有継続)

評価損益    ：79.4％
前月比 　   ：91.1％ 　▽11.7％
2024年末比：90.3％    ▽10.9％
2023年末比：36.6％     +42.8％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：89.8％（前月：103.8％％）▽14.0％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：87.0％（前月：99.7％）     ▽12.7％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：68.5％（前月：77.9％）     ▽9.4％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：91.7％（前月：106.9％）   ▽15.2％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞
評価損益：123.2％（前月：134.9%）▽11.7％　

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投資信託合計： 92.6％
前月比 　      ：106.6％　▽14.0％
2024年末比  ：109.4％    ▽16.8％
2023年末      ： 73.7％      +18.9％
（※原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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家族の「つみたてNISA」状況

投資信託合計 ：59.3％
前月比 　       ：71.1％　▽11.8％
2024年末比    ：73.8％   ▽14.5％
2023年末比    ：41.7％    +17.6％

新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価損益：6.6％（前月：12.8%）    ▽6.2％

旧NISA
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：85.6 ％（前月：98.2％）▽12.6％

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投資信託世帯合計

評価損益    ：84.1％
前月比        ：97.6％　 ▽13.5％
2024年末比：100.4％   ▽16.3％
2023年末比： 66.5％     +17.6％
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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞