投信・つみたてNISA運用状況　2025/3月末

本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2025年3月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

その前に4月に入りトランプ関税が実際に発表され、我が国は24％の想定外に高い関税が課されたことから、以下の通り、国内外で大幅下落の様相となっています。（4/4の23時点）

4/3　日経平均：34735円（▽989円）ダウ：40545(▽1680）ナス：16550（▽1051）

4/4　日経平均：33780円（▽955円）ダウ：38314（▽2231）ナス：15587（▽962）　

※4/5修正：米国市場の4/4結果を修正

日経平均先物（4/4の23時）：32180円（▽1580円）

2024/8/5の▽4451の暴落やコロナ禍の暴落に近い感じです。当時はともに比較的短期で回復しましたが、今回は長期化しそうで久しぶりに嫌な気分になっています。

4月は世界同時株安、為替の円高で投信も相当な下落となりそうで3/31の状況は意味がないような気分ですが、定例の備忘ですので報告致します。

なお、もちろんですが投資から退場することなく、NISAの積立は継続、高配当株の安値買い増しは継続していきます。

2025年3月末「つみたてNISAや投資信託の運用状況」（2025/3/31時点）

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新NISAでは、積立投資枠で「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」、成長投資枠で「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」を積立、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」はスポット投資を行っています。

市場環境

＜米国：3/31＞

３月はトランプ関税関連でインフレ上昇、景気後退懸念等から全面的に下落。特に大型テック株が軟調となり、比率の高いナスダック、S&Pが大幅に影響を受けました。

月間では以下の通り、３指標とも大きく下落しました。
前月比でダウは前月比 ：▽1,839（ 95.8％）、ナスダックが前月比 ：▽1,548（91.8％）、S&Pは前月比 ：▽343（94.2％）

ダウ

3/31        ：42,001.76　 前日比    ：417.76　    100.1％

2/28        ：43,840.91　 前月比    ：▽1,839　    95.8％
2024年末：42,544.22　 前年末比：▽542　       98.7％
2023年末：37,689.54     前年末比：4,312         111.4％

ナスダック

3/31        ：17,299.28     前日比    ： 23.70   　   99.8％

2/28        ：18,847.28　 前月比    ：▽1,548　    91.8％

2024年末：19,310.79　 前年末比：▽2,012  　  89.6％
2023年末：15,011.35     前年末比：2,288         115.2％

S&P500

3/31        ：5,611.85　　 前日比   ：30.91　     100.6％

2/28        ：5,954.50  　  前月比   ：▽343　　   94.2％

2024年末：5,881.63　    前年末比：▽270　      95.4％
2023年末：4,769.83        前年末比：842　       117.7％

米国10年債券利回り：
2023/12/29→3.86％→12/31：4.579％⇒2/28：4.203％⇒3/31：4.205％

＜国内：3/31＞
３月も非常にボラティリティの高い状況でした。日経平均は3/28に▽679、月末には配当権利落ちの影響もあり▽1502と36000円割れとなりました。

最終的には35,617円で前月比：▽2,417（93.9％）となりました。2024年末比では▽4,277    （ 89.3％）。

為替は３月末は149.96円と前月：150.58円で、前月比で▽0.62（99.6％）と円高に振れています。ちなみに2024年末比 ：▽0.6（99.6％）の 円高。

日経平均

3/31        ：35,617円　前日比   ：▽1502円　96.0％

2/28        ：37,155円　前月比    ：▽1,538　  95.9％
2024年末：39,894円　前年末比：▽4,277     89.3％
2023年末：33,464円　前年末比：2,153　    106.4％

為替　

3/31        ：149.96円　 前日比   ：0.14　　　100.1％

2/28        ：150.58円　 前月比   ：▽0.6　       99.6％

2024年末：157.28円　 前年末比：▽7.3　  　 95.3％
6/28        ：160.87円　
2023年末：141.06円　 前年末比：+8.9          106.3％

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3月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

投資信託合計：83.0％
前月比 　      ：92.6％      ▽9.6％
2024年末比   ：109.4％  ▽26.4％
2023年末比   ：  73.7％     +9.3％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

３月はトランプ関税による上記市場環境の下落と、円高進行となったことで、投資信託全体の評価損益は83.0％（前月：92.6％）で前月比：▽9.6％と前月に続き減少しました。

2024年末比で▽26.4％。2023年末比では+9.3％と伸展率が減少しております。

・新NISAも上記円高の影響で全体：2.0％（前月：5.3％前月比：▽3.3％）

・旧「つみたてNISA」は全投信が下落し、101.7％（前月：110.6 ％ 前月比：▽8.9％）とマイナス伸展。2024年末比：▽22.8％。2023年末比では +38.0％と伸展率が減少。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は71.4％（前月比：79.4％ 　前月比：▽8.0％）のマイナス伸展。2024年末比：▽18.9％。2023年末比では+34.8％と伸展率が減少

・世帯全体は74.8％（前月比 84.1％ ▽9.3％）となりました。
　2024年末比：▽25.6％。2023年末比では、+8.3％と伸展率が減少。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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新NISA(毎月積立）

新NISA合計
評価損益    ：2.0％
前月比        ：5.3％     ▽3.3％

2024年末比：13.0 ％ ▽11.0％

＜積立投資枠＞
・eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
　評価損益：3.2％（前月：7.5％）   ▽4.3％　

＜成長投資枠＞
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (2024/2～）
　評価損益：0.1％（前月：▽1.0％）+1.1％　

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
　評価損益：-0.7％（前月：5.9 ％） ▽6.6％　　

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旧NISA (期間満了まで保有継続)

つみたてNISA合計
評価損益    ：101.7 ％
前月比 　   ：110.6％　▽8.9％
2024年末比：124.5％   ▽22.8％
2023年末比：63.0％      +38.0％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：118.7％（前月：126.9％）▽8.2％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：97.8％（前月：108.3％）▽10.5％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：77.5％（前月：86.5％）▽9.0％　　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：85.1％（前月：84.8％）+0.3％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

ポイント・配当再投資・スポット投資合計
(当面は保有継続)

評価損益    ：71.4％
前月比 　   ：79.4％ 　▽8.0％
2024年末比：90.3％    ▽18.9％
2023年末比：36.6％     +34.8％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：80.2％（前月：89.8％）▽9.6％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：78.1%（前月：87.0％）     ▽8.9％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：62.5％（前月：68.5％）     ▽6.0％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：79.7％（前月：91.7％）   ▽12.0％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞
評価損益：115.2％（前月：123.2%）▽8.0％　

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投資信託合計：83.0％
前月比 　      ：92.6％　 ▽9.6％
2024年末比  ：109.4％  ▽26.4％
2023年末      ： 73.7％      +9.3％

（※原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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家族の「つみたてNISA」状況

投資信託合計 ：51.0％
前月比 　       ：59.3％　▽8.3％

2024年末比    ：73.8％   ▽22.8％
2023年末比    ：41.7％    +9.3％

新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価損益：2.9％（前月：6.6%）    ▽3.7％

旧NISA
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：76.7 ％（前月：85.6％）▽8.9％

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投資信託世帯合計

評価損益    ：74.8％
前月比        ：84.1％　  ▽9.3％
2024年末比：100.4％   ▽25.6％
2023年末比： 66.5％     +8.3％
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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞