管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し継続しております。

「つみたてNISA」投資銘柄

当初積立開始時には、「つみたてNISA」の書籍で分散投資の例として紹介されていた「eMAXIS Slimの先進国株式・新興国株式・国内株式」で開始しました。

その後、投資ブログで「楽天VTI」が有効であることを知り、また「eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）」が開始されたことを受けて、当初の投資信託銘柄を見直しして、現在の3本の投資銘柄になっております。

「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」1本に集約するかを非常に悩みましたが、eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が好調だったことから残し、その後
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）が開始されたので3本柱としました。

本来は1本に集中投資が正解かもしれませんが、実際にeMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が一番実績が良くなっておりますので、そのまま3本で積立を継続しております。
今後、状況を見ながら見直しするかもしれません。

最近では「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」のパフォーマンスが一番高くなっています。

つみたてNISAの評価損益状況

「つみたてNISA」を開始した2018年は厳しい年で評価損ばかりでしたが、上下するものの2019年の回復期に挽回してきました。投資信託が結構、上下することの貴重な経験をしましたので、2020年の新型コロナによる影響時も淡々と積立することが出来ました。

その結果、2021年3月末では管理人のポートフォリオ内では一番評価益が出ている分野となっております。.

3月度は新型コロナのワクチン開発の承認、接種開始や、米国のバイデン大統領政権の追加経済支援策の期待等で日米の株価が大幅な上昇となり投資信託の評価損益は大幅に増加しております。

つみたてNISA運用状況（2021年3月末）

3月末現在の「つみたてNISA」の運用状況

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

つみたてNISA合計：
評価損益：+33.7％（前月：27.0％）↑

内訳：
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：33.7％（前月：26.6％）↑

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：37.9％（前月：29.6％）↑

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：25.9％（前月：18.8％）↑

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：31.01％（前月：31.3％）-

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：24.8％（前月：18.1％）↑

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ポイント投資・スポット投資状況：

楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資しておりますので、時価評価額は「ただ」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしていますので、評価損益はまるまる利益となります。

ポイント・スポット投資合計：20.03％（前月：20.3％）

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：23.1％（前月：15.7％）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：24.2％（前月：15.7％）

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：26.1％（前月：18.6％）

（原資は不労所得につき、評価損益は全て評価益となりますので評価損益率は目安）

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投資信託合計：42.7％（前月：33.4％）
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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：16.2％（前月：12.1％）
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投信世帯合計：39.4％（前月：32.7％）
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参考）

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