投信・つみたてNISA運用状況　2024年10月末

本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2024年10月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新NISAでは、積立投資枠で「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」、成長投資枠で「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」を積立、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」はスポット投資を行っています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：10/31＞
好悪まちまちの経済指標や雇用情勢により利下げが0.25に留まるとの思惑から月末は3指標とも大きく下げて終わりました。
ダウは前月に最高値更新していたことから▽566（98.7％）と大きく下落。

前月比でダウは前月比 ：▽566.7（98.7％）、ナスダック：前月比 ：▽94.1（99.5％）、S&P：前月比 ：▽ 57.1（99.1％）と上昇しました。

ダウ
10/31      ：41,763.46　前日比   ：▽378.1　99.9％
9/30        ：42,330.15   前月比    ：▽566.7　98.7％
2023年末：37,689.54   前年末比：4,073      110.8％

ナスダック
10/31      ：18,095.15　前日比   ：▽512.8    97.2％
9/30        ：18,189.17   前月比    ：▽94.1　  99.5％
2023年末：15,011.35   前年末比：3,084　  120.5％

S&P500
10/31      ：5,705.45　  前日比    ：▽108.22　98.1％
9/30        ：5,762.48　  前月比    ：▽ 57.1　   99.1％
2023年末：4,769.83     前年末比：935.6　    119.6％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→6/28：4.396％→9/30：3.781％→10/31：4.284％

＜国内：10/31＞
10月は石破内閣の不信感や円高進行から月初めは▽732、▽843と大きな下落で始まり、衆院選挙で自民党が惨敗し与党で過半数を割ってからは逆行高になるなどボラティリティの高い１カ月でした。
最終的には39,081円で前月比：1,162円(前月比：103.1％）となりました。
（但し、11/1は、また▽1027と大幅下落でスタートとなりました）

為替は10月末は151.98と前月：143.70円で、前月比で8.28円（105.6％）と円安に振れております。ちなみに年間では2023年末比 ：+10.9 円（107.7％）の 円安。

日経平均　
10/31      ：39,081円　前日比：▽196　　 99.5％
9/30        ：37,919円　前月比：1,162　   103.1％
2023年末：33,464円　前年比：5,617　   116.8％

為替　
10/31      ：151.98円　前日比    ：▽1.43　99.1％
9/30        ：143.70円　前月比    ：8.28　  105.6％
6/28        ：160.87円　
2023年末：141.06円　前年末比：+10.9   107.7％

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10月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

投資信託合計：101.9％
前月比 　      ：88.8％  +13.1％
2023年末比   ：73.7％ +28.2％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

10月は上記市場環境で、円安進行となったことで、投資信託全体の評価損益は101.9％（前月：88.8％）で前月比：+13.1％と前月から大幅にプラス伸展となりました。
2023年末比では+28.21％と伸展しております。

・新NISAも上記円安の影響で全体：10.2％（前月：3.3％ +6.9％）
内訳
積立投資枠：「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」は+12.3％（前月：4.9％　前月比+7.4％）
成長投資枠：eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは+2.8％（前月：▽1.5％ +4.3％）、
「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」は14.1％（前月：4.0％ +10.1％）

・旧「つみたてNISA」は全投信が上昇し、110.7％（前月：95.1％ +15.6％）と伸展。
　2023年末比では +47.7％と伸展しております。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は78.9％（前月比：65.1％ 　+13.8％）の伸展。2023年末比では+42.3％と伸展

・世帯全体は93.6％（前月比 ：80.8％ +12.8％）となりました。
　2023年末比では、+27.1％と伸展。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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新NISA
新NISA合計
評価損益 ：10.2％
前月比     ： 3.3％   +6.9％

＜積立投資枠＞
・eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
　評価損益：12.3％（前月：4.9％）+7.4％　

＜成長投資枠＞
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (2024/2～）
　評価損益：2.8％（前月：▽1.5％） +4.3％　

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
　評価損益：14.1％（前月：4.0％）+10.1％　

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旧NISA (期間満了まで保有継続)
つみたてNISA合計
評価損益    ：110.7％
前月比 　   ：95.1％   +15.6％
2023年末比：63.0％   +47.7％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：128.5％（前月：112.4％）+16.1％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：111.7％（前月：93.7％） +18.0％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：89.2％（前月：73.3％） +15.9％　　

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その他、継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：85.4％（前月：82.0％） +3.4％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：67.7％（前月：62.4％） +5.3％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

ポイント・配当再投資・スポット投資合計
(当面は保有継続)

評価損益    ：78.9％
前月比 　   ：65.1％   +13.8％
2023年末比：36.6％  +42.3％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：92.9％（前月：76.5％）+16.4％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：89.7％（前月：73.9％）+15.8％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：69.7％（前月：57.8％）+11.9％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：95.2％（前月：78.0％）+17.2％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：43.5％（前月：36.1％）+7.4％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞
評価損益：117.4％（前月：98.5%）+18.9％　

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投資信託合計：101.9％
前月比 　      ：88.8％  +13.1％
2023年末      ：73.7％  +28.2％
（※原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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家族の「つみたてNISA」状況

投資信託合計 ：68.0％
前月比 　       ：56.1％  +11.9％
2023年末比   ：41.7％ +26.3％

新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価損益：11.1％（前月：4.7%）+6.4％

旧NISA
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：88.3％（前月：72.6％）+15.7％

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投資信託世帯合計

評価損益    ：93.6％
前月比        ：80.8％   +12.8％
2023年末比：66.5％   +27.1％
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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞