2024年1月から開始する「新NISAのつみたて投資枠」の「つみたて設定方法」について、管理人がメインで活用している楽天証券の設定方法をお知らせいたします。

現在、「つみたてNISA」を行っている方は現行の積立設定をそのまま新NISAに自動的に移行可能ですが、2024年1月からすぐに投資銘柄や金額の変更をする場合、2023年11月13日から設定可能です。

楽天証券を利用されている方は参考にしていただけると幸いです。

なお、以下の記事は抜粋していますので、実際の設定に当たってはご自身で楽天証券のHPで確認の上、設定をお願いいたします。

楽天証券：新NISAのつみたて設定方法

11月13日（月）より、2024年1月分の新NISA対応の積立設定の受付を開始いたします！

新NISAがスタートする2024年1月から「積立を開始したい」「積立を見直したい」という声にお応えして「積立予約サービス」（予約受付期間：2023年11月13日～12月28日）を開始いたします。

なお、当サービスで事前予約をしない場合でも、現行NISAの積立設定は12/31時点の設定内容で新NISAへ自動で引き継がれます（NISA対象外銘柄を除く）。

つみたてNISAの積立設定はNISAつみたて投資枠へ、一般NISAの積立設定はNISA成長投資枠に引き継がれます。
積立設定の内容を変更しない場合は、予約は不要です。1月以降いつでも積立設定の見直しは可能です。

積立予約サービスとは

新NISAでは、2つの投資枠（つみたて投資枠、成長投資枠）が併用可能となり、積立の自由度が広がります。1月から積立を見直して運用をスタートしたい場合に利用できる事前予約サービスです。

積立予約の活用例：毎月50,000円（内訳：つみたてNISA33,333円、特定16,667円）を積み立ている場合

つみたてNISAでは、月額33,333円が上限でしたので、特定（課税）口座の積立設定をNISAに切替えることで、非課税メリットを最大に享受することができます。

楽天クレカや楽天キャッシュでの投信積立を新NISAに引き継がれた後、設定変更する場合、注文反映は2月以降です。あらかじめ積立予約をすれば、1月の注文から反映されます（12月12日までに手続が必要です）。

積立予約の手続の流れ

3ステップで予約完了。

STEP１
銘柄選択：現在積み立てている銘柄が表示されます。
継続する銘柄にチェックをつけてください

STEP２
設定内容：口座区分や積立金額など設定条件を入力してください

STEP３
予約確認：設定内容を確認して暗証番号を入力してください

予約完了！

※11月13日（月）より、下記ボタンから手続きいただけます
　　積立予約へ進む

積立予約サービスの機能

１．引落方法の登録ができます
投信積立の引落方法で、楽天クレカや楽天キャッシュが未登録の場合、事前に登録ができます。

楽天カードクレジット決済を引落方法に設定すれば、毎月の積立額に対して、楽天ポイントが0.5％（楽天ゴールドカードは0.75％、楽天プレミアムカードは1.0％）貯まります。

２．銘柄を追加することもできます
積立銘柄を増やしたい場合、銘柄検索から追加が可能です。

３．追加する銘柄を選べない場合、
「かんたん積立診断」でおすすめ銘柄から選べます
積立銘柄を増やしたいけど、何を選べばよいかわからないという方には、ロボがおすすめする銘柄からお選びいただけます。

現在の積立設定を「稼ぐ力」・「耐える力」・「安定力」の3項目のスコアで評価し、スコアアップにつながる投資信託を項目ごとに1銘柄ずつ提案します。

サービス概要

サービス名称：積立予約サービス

利用対象者：楽天証券で口座をお持ちの方
NISA口座で積立を設定するには、NISA口座の開設が必要です。
金融機関変更でNISA口座を申込済みの方もご利用いただけます。

予約受付期間：2023年11月13日8時～12月28日18時
システムメンテナンス時間帯(平日3:00～8:00、15:45～17:15)は積立予約を行うことができません

対象口座区分
新NISAつみたて投資枠、新NISA成長投資枠、特定、一般

対象商品：投資積立、かぶツミ™、米国積立
NISA口座はNISA対象銘柄のみ（その時点の投資信託協会等の公表リストに基づき、当社で判断を行います）

予約の移行：2024年1月1日に積立設定へ移行します。

予約の変更：可能
最後に受け付けた予約が積立設定に移行します。
なお、引落方法の締め日が到来している場合、1月分の注文は締め日の予約に基づき買付が行われるため、変更が反映されるのは2月以降です。

初回買付日(一部抜粋）
楽天キャッシュ、楽天カードを引落方法に選択した場合
2023年12月12日までに予約を完了した場合：2024年1月の注文から反映
2023年12月13日以降に予約を完了した場合：2024年2月の注文から反映（1月分は現在の積立設定の内容で注文が作成されます）

2023年の積立設定が解除となるタイミング
楽天キャッシュ、楽天カードを引落方法に選択している場合
予約を完了した日、2023年12月13日および29日

ご注意

積立予約サービスをご利用いただいた場合、予約受付した積立設定のみ継続
されます。2023年の積立設定は特定・一般も含めてすべて解除となります。

予約が注文に反映されるタイミングは予約完了日により異なります。1月分の設定締切日を過ぎて手続きをした場合、予約した内容で積立が開始されるのは2月以降となります。

＜最後までお読みいただきありがとうございました＞