投信・つみたてNISA運用状況　2024年7月末

本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2024年7月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

8/1以降、足元では8/5の歴史的な暴落、8/6は史上最高の上昇と訳の分からない値動きとなっていますので、あまり意味がないように思えますが自身の覚えとして7/31時点の運用状況を掲載致します。

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新NISAでは、積立投資枠で「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」、成長投資枠で「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」を積立、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」はスポット投資を行っています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：7/31＞
米国市場は良い感じのインフレ抑制の指標から9月利下げの公算が高いとの思惑から前月比でナスダックを除き２指標が上昇しました。

前月比でダウは+2,724（104.4％）、ナスダック：▽163.2（99.2％）、S&P：+61.8
（101.1％）と上昇しました。

ダウ
7/31        ：40,842.79　 前日比   ：+99.46　 100.2％
6/28        ：39,118.36　 前月比   ：+2,724　 104.4％
2023年末：37,689.54    前年末比：+3,153　 103.8％

ナスダック
7/31        ：17,599.4　   前日比   ：+451.98　102.6％
6/28        ：17,732.60　 前月比   ：▽163.2　  99.2％
2023年末：15,011.35　 前年末比：+2,588　 117.2％

S&P500
7/31        ：5,522.3　　 前日比    ：+85.86　 111.6％
6/28        ：5,460.48　  前月比    ：+61.8　　101.1％
2023年末：4,769.83 　 前年末比：+752　     115.8％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→6/28：4.396％→7/31：4.30％

＜国内：7/31＞
7/11には、42,224円と最高値を更新しましたが、その後、為替介入等から下落が始まり、7/25：▽1285を経て、7/31は39,101円(前月比：▽482円・ 98.8％）で終わりました。
2023年末比：+5,637　116.8％と伸展となっております。

為替は6月末は150.07円と前月：160.87円で、前月比で▽10.8（93.3％）と円高に振れております。
ちなみに年間では2023年末比 ：+9.01（106.4％）の 円安。

日経平均　
7/31        ：39,101円　前日比：+575　     111.5％
6/28        ：39,583円　前月比：▽482　     98.8％
2023年末：33,464円　前年比：+5,637　 116.8％

為替　8/2の夜：146円台
7/31        ：150.07円　前日比    ：▽2.69　 98.2％
6/28        ：160.87円　前月比    ：▽10.8　 93.3％
2023年末：141.06円　前年末比：+9.01　106.4％

7月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

投資信託合計：94.7％
前月比 　      ：108.5％ ▽13.8％
2023年末比  ：  73.7％  +21.0％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

7月は上記市場環境で、大幅な円高進行となったことで、投資信託全体の評価損益は94.7％（前月：108.5％）で前月比：▽13.8％と前月から大幅なマイナスとなりました。
2023年末比では+21.0％と伸展しております。

・新NISAも上記円高の影響で全体：5.0％（前月：13.1％  ▽8.1％）
　内訳は積立投資枠：「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」は+6.4％（前月：14.9％　前月
　比 ▽8.5％）
　成長投資枠：eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは0.7％（前月：5.4％ ▽4.7％）、
　「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」は4.9％（前月：18.1％ +6.5％）と大き
　くマイナス進行となりました。

・旧「つみたてNISA」は全投信が減少し、97.2％（前月：108.2％ ▽11.0％）とマイナス伸
　展しました。2023年末比では +34.2％と伸展しております。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は66.5％（前月比：76.7％ 　▽10.2％）のマイナス伸展。2023年末比では+29.9％と伸展

・世帯全体は86.5％（前月比 ：99.9％ ▽13.4％）とマイナス伸展となりました。
　2023年末比では、+20.0％と伸展。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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新NISA
新NISA合計
評価損益 ：5.0％
前月比     ：13.1％   ▽8.1％

＜積立投資枠＞
・eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
　評価損益：6.4％（前月：14.9％）▽8.5％　

＜成長投資枠＞
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (2024/2～）
　評価損益：0.7％（前月：5.4％） ▽4.7％　

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
　評価損益：4.9％（前月：18.1％）▽13.2％　

旧NISA (期間満了まで保有継続)
つみたてNISA合計
評価損益    ：97.2％
前月比 　   ：108.2％ ▽11.0％
2023年末比： 63.0％   +34.2％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：113.7％（前月：126.3％）▽12.6％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：96.5％（前月：107.7％） ▽11.2％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：75.0％（前月：86.4％）  ▽11.4％　　

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その他、継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：90.4％（前月：91.4％） ▽1.0％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：57.6％（前月：67.3％） ▽9.7％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

ポイント・配当再投資・スポット投資合計
(当面は保有継続)

評価損益    ：66.5％
前月比　    ：76.7％   ▽10.2％
2023年末比：36.6％   +29.9％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：79.1％（前月：89.2％）▽10.1％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：75.6％（前月：87.0％）▽11.4％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：58.7％（前月：68.0％）▽9.3％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：78.4％（前月：98.5％）▽20.1％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：37.3％（前月：38.3％）▽1.0％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞
評価損益：100.8％（前月：114.0%）▽13.2％　

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投資信託合計：94.7％
前月比 　      ：108.5％ ▽13.8％
2023年末比  ： 73.7％    +21.0％

（※原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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家族の「つみたてNISA」状況

投資信託合計 ：60.6％
前月比 　       ：72.9％  ▽12.3％
2023年末比    ：41.7％   +18.9％

新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価損益：6.0％（前月：14.1%）▽8.1％

旧NISA
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：74.2％（前月：85.6％）▽11.4％

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投資信託世帯合計

評価損益    ：86.5％
前月比        ：99.9％  ▽13.4％
2023年末比：66.5％   +20.0％

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞