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投信・つみたてNISA運用状況 2023年1月末





管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。


あわせて特定口座でも2019年から楽天ポイントやスポット、投資信託の定期積立を実施し継続しております。


毎月末の「つみたてNISAや投資信託の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。


2023年1月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。



投資環境

まず、最初に投資環境です。


米国では各経済指標の結果が、インフレが抑制された兆候も出てきたことから、FRBの利上げがハト派に傾く期待感から3指標が久しぶりに前月比で進展しました。


ダウ     前月比 :+938.79 102.8% 
ナスダック  前月比 :+1106.46 110.6% 
S&P     前月比 :+237.1  106.2% 


為替は1月末は130.15円と前月:131.12円で、前月比で▽0.97円と若干円高に振れております。年間では2021年末比+15.08円(+13.1%) 円安進行となりました。


<米国:1/31>
ダウ 
1/31 :34,086.04   前日比    :+368.95    +1.09%
12/30:33,147.25  前月比    :+938.79     102.8%
2021年末:36,522   前年末比:▽2,435.6     93.3%


ナスダック
1/31 :11,584.55    前日比   :+190.74      +1.67%
12/30:10,478.09  前月比    :+1106.46   110.6%
2021年末:15,741    前年末比:▽4,156        73.66%


S&P500
1/31 :4,076.60      前日比   :+58.93    +1.46% 
12/30 :3,839.50    前月比   :+237.1      106.2%
2021年末:4,778    前年末比:▽701      85.3%


米国10年債券利回り:12/30:3.88%→1/31:3.50%



<国内:1/31>
日経平均
1/31 :27,327円   前日比 :19.8            +0.67%
12/30:26,094円     前日比 :+1,233     104.7%
2021年末:28,791円 前年比 :▽1,464     94.9% 


為替
1/31   :130.15円  
12/30 :131.12円  前月比 :-0.97円 
2021年末:115.07円  前年末比:+15.08円(+13.1%) 



投信信託運用状況(2023年1月末)

1月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況


上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は41.3(前月:37.0%)で前月比:+4.3%と前月比で挽回しました。


12月末は投資環境の悪化や、更なる円高進行で大きく下落していましたが、1月は米国3指標が挽回していることから+4.3%と少し挽回しました。


米国株を中心に投資する投信ですので、FRBの利上げ率が抑制されてきそうと思惑で徐々に回復が期待されています。


選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。


投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。


金額は都合により省略させていただいております。


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投資信託合計:41.3%
前月比        :37.0%    +4.3%
(前年末比   :37.0%  +4.3%)


(原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安)


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つみたてNISA合計:
評価損益    :35.1
前月比     :30.9%    +4.2% 
(前年末比:30.9%  +4.2%)



内訳:
eMAXIS Slimインディックス先進国株式
評価損益:48.0%(前月:43.3%)  +4.7% 



楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益:31.6%(前月:28.1%)  +3.5% 



eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
評価損益:17.0%(前月:14.4%)  +2.6% 


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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」


eMAXIS Slimインディックス国内株式
評価損益:30.4%(前月:24.9%)  +5.5% 


eMAXIS Slimインディックス新興国株式
評価損益:26.7%(前月:18.2%)  +8.5% 


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ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況:

楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります!


原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
(原資は不労所得につき、評価損益率は目安)


最近は追加スポット投資や定期積立分も増やしております。


ポイント・配当再投資・スポット投資合計
評価損益    :10.4%
前月比     : 7.3%     +3.1%
(前年末比:  7.3% +3.1%)



主な内訳
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
評価損益:17.2%(前月:14.5%)+2.7%


楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益:18.9%(前月:15.5%)+3.4%


ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益:7.6%(前月:3.8%)  +3.8%


iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益:▽3.5%(前月:▽10.5%) +7.0%


野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益:7.6%(前月:8.9%)▽1.3%


※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。



「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合


 評価損益:43.1%(前月:40.2%)+2.9%


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投資信託合計:41.3%
前月比        :37.0%    +4.3%
(前年末比   :37.0%  +4.3%)


(原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安).


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家族の「つみたてNISA」状況(2020/7~)


eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
評価損益:15.9%(前月:13.2%)+2.7%


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投信世帯合計:
評価損益   :36.2%
前月比       :32.2%   +4.0%
(前年末比:32.2% +4.0%)


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<最後までお読みいただき、ありがとうございます。>