管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは米国債券（AGG）や金（GOLD）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率は低く抑えられていました。

これが分散投資効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

WealthNavi 2021年12月度運用状況（12/30）

それでは12月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約２年12カ月）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

市場環境

米国　12/30
ダウ　　　：36,522.48ﾄﾞﾙ 　前日比：-90.55ﾄﾞﾙ
　　(11/30： 34,483.72ﾄﾞﾙ） 前月比：+2,038.76ﾄﾞﾙ

ナスダック：15,741.56ﾄﾞﾙ　 前日比：-24.65ﾄﾞﾙ
　（11/30：15,537.69ﾄﾞﾙ）  前月比：+203.87ﾄﾞﾙ　

S&P　　　：4,778.73ﾄﾞﾙ　 前日比：-14.33ﾄﾞﾙ
　（11/30：4,567.00ﾄﾞﾙ）   前月比 ：+211.73ﾄﾞﾙ

国内　
2021年は、28,791円で終わりましたが、前年比では1,347円（+4.9％）の上昇となりました。

日経平均　：12/30　28,791円　前年比：+1,347円　+4.9％　
　　　　　　前年　 27,444円　
　　　　　　11/30　27,821円　前日比：-462円　　　　　　

為替は月末には115.07円と11月末の113.195円よりも円安が進行しました。

それに伴いWealthNaviの海外ETFは、全体で円建てで+7.6％、ドル建てで+4.6％上昇しております。

合計評価損益（12/30現在）

＜円建利回り：37.9％＞　+5.8％
　（前月：32.1％）＞

＜米国㌦建利回り：30.3％＞+3.7％
　（前月：26.6％）＞

　為替：113.96円　→　115.07円　円安進行

分配金利回り（税引き後）：3.45％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記市場環境から、円建て：37.9％（前月比：+5.8％）　米ドル建て：30.3％（前月比：+3.7％）と前月から大きく下落となっております。

全体的に上昇していますが、特にVTI（米国株）、IYR（不動産）の上昇率が高く増加。

長期継続方針ですので、上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　　種別　　　評価損益　　為替：113.195円　　

　　　　　　　　　 　（円建て）　（米ドル）
・VTI 　　　米国株 　　68.0％　 　　59.0％　　　
　占率　　　35.31％
　分配金利回り：2.78％

・VEA 　　 日欧株　 　 28.6％　 　　21.9％ 　　　
　占率　　　28.6％
　分配金利回り：4.81％

・VWO 　　新興株　 　 17.5%　 　　12.0％　　　
　占率　　　10.75％
　分配金利回り：3.75％

・AGG 　　米国債券　　 6.8%　 　　0.31％　　
　占率　　　11.61％
　分配金利回り：3.12％

・GOLD 　　金　　　 　21.4%　　　13.8％　　　　
　占率　　　8.12％

・IYR 　 　 不動産　 　　49.4%　 　40.9％　　　
　占率　　　5.26％
　分配金利回り： 4.73%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高い と 思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約77％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞