2025年12月末投資資産運用状況（12/31）

明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願いいたします。

今年は穏やかな年明けとなりましたが、皆様はよいお年を迎えられたこととと喜び申し上げます。

昨年は投資を始めて以降、最高のパフォーマンスとなり嬉しい年となりましたが、今年は「午尻下がり」と言われているようでどうなるでしょうか？

本日は管理人の備忘録として毎月、月初めに報告しています「2025年12月の投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告します。

サマリー

下記市場環境およびと円安により、12/31現在の保有評価損益は全体で123.2％（前月：122.7％）で前月比：+0.5％とわずかに続伸しました。

2024年末： +27.0％、2023年末比では+58.9％。

※投資資産絶対額：前月比101.0％　

市場環境

まず最初に市場環境です。

＜米国：12/31＞

12月は利下げ観測等でダウは12/24に48,731ドルと最高値を更新しました。ハイテク株の軟調からナスダックが失速しました。ダウはクリスマス休暇に入り下落し、12/31は48063ドルで終わりました。

月間では以下の通り、ダウが上昇しましたが、ナスダック・S&Pは下落しました。
前月比でダウは前月比 ：347（100.7%）、ナスダックが前月比 ：▽124（99.5％）、S&Pは前月比 ：▽3.6（99.9％）

ダウ

12/31      ：48,063.29　 前日比    ：▽303.8　　 99.4％

11/28      ：47,716.42 　前月比    ：347　      　 100.7%

2024年末：42,544.22　 前年末比：5,519　       113.0％

2023年末：37,689.54     前年末比：10,374        127.5％

ナスダック

12/31      ：23,241.99　 前日比    ：▽177.1　　 99.2％

11/28      ：23,365.68　 前月比    ：▽124　        99.5％

2024年末：19,310.79　 前年末比：3,931  　     120.4％

2023年末：15,011.35     前年末比：8,231           154.8％

S&P500

12/31      ：6,845.50　　前日比   ：▽50.74　　 99.3％

11/28　   ：6,849.1　     前日比   ：▽3.6　　　  99.9％

2024年末：5,881.63　   前年末比：964             116.4％

2023年末：4,769.83       前年末比：2,076          143.5％

米国10年債券利回り：
2023/12/29→3.86％→12/31：4.579％→11/28：4.017％→12/31：4.163%

＜国内：12/30＞
12月の日経平均は中盤以降に50,000円割れとなるも後半少し挽回し、12/30の大納会では続落し50,339円（前月比：86円・ 100.2％）で終わりました。ただし、2024年末比では10,445円（126.2％）と大幅な伸展となりました。

ちなみに2023年末比では16,875円（150.4％）と伸展でした。

TOPIXは日銀の利上げから金融株が上昇し、12/15は3,431と過去最高値を更新しました。

12/30は3,408（前月比31・100.9％）と年末の最高値を更新して終わりました。

為替は12月末は156.69円と前月：156.10円で、前月比で0.59円（100.4％）と若干円安に振れています。ちなみに2024年末比 ：▽0.59円（99.6％）と円高、2023年末比：15.63円（111.1％）と円安。

日経平均

12/30      ：50,339円　前日比    ：▽187.4　  99.6％

11/28      ：50,253円　前日比    ：86　　　  100.2％

2024年末：39,894円　前年末比：10,445      126.2％

2023年末：33,464円　前年末比：16,875　  150.4％

TOPIX

12/30      ：3,409　　  前日比    ：▽17.55　　99.5％

11/28　   ：3,378　     前日比    ：31　　       100.9％

2024年末：2,784　　  前年末比：625　　　  122.4％

為替

12/31       ：156.69円　前日比    ：0.263　    100.2％

11/28       ：156.10円　前日比    ：0.59　　   100.4％

2024年末：157.28円　 前年末比：▽0.59     　99.6％

6/28        ：160.87円　
2023年末：141.06円　前年末比：15.63         111.1％

2025年12月末投資資産状況

このような市場環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益

12/31     ：123.2％

11/28       :122.7％　 +0.5％

10/31　  ：115.0％    +8.2％

2024年末：96.2％    +27.0％

2023年末：64.3％    +58.9%
※投資資産絶対額：前月比101.0％　

配当金含む

12/31       ：140.9％

11/28        : 139.2％　 +1.7％

10/31       ：129.4％   +11.5％

2024年末 ：112.4％   +28.5％

2023年末 ：78.6%     +62.3％

・全体
上記市場環境およびと円安により、12/31現在の保有評価損益は全体で123.2％（前月：122.7％）で前月比：+0.5％とわずかに続伸しました。

2024年末： +27.0％、2023年末比では+58.9％。
※投資資産絶対額：前月比101.0％　

・国内株（占率：43.7％）
占率が約43％と高い国内株が133.3％ （前月：132.1%） 前月比+1.2％と進展したことで、全体の評価損益が続伸する要因となっております。

2024年末：+40.0％、2023年末比では+60.8%

※投資資産絶対額：前月比101.1％   

・米国株（占率：18.2％）
３指標および円安により、米国株は117.3％（前月：121.9％）前月比▽4.6％。

個別株のタバコ株のＭＯ、BTI、デフェンシブ株のP&Gが軟調、ハイテク株のApple、MSFT、ETFのVYM・VIGも軟調で全体で▽4.6％。

※投資資産絶対額：前月比98.4％

・投資信託（占率：30.7％）
3指標および円安により、投資信託は109.5％（108.2％）前月比：+1.3％。

2024年末：+9.1％、2023年末比では+43.0％。

投資資産絶対額：前月比102.5％　

・WealthNavi

3指標および円安により、122.2％（119.5% ）前月比 +2.7％。外貨建ては+2.2％。

2024年末：+40.0％、2023年末比では +74.1％。

・金積立
12月も米国利下げ観測やドル安等の要因で金投資に資金が入り、12/24：24,851円と最高値更新し、12/30：24,838円。

219.0％（198.5％）前月比+20.5％と進展。

2024年末：+110.0％、2023年末比では +157.7％と伸展しております。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産のポートフォーリオ別評価損益 ＞　

１．国内株式　24銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：43.7％）　
　　評価損益 ：133.3％ （132.1%）+1.2％

　　2024年末：93.3％  前年末比： +40.0％

　　2023年末：72.5％  前年末比：  +60.8%
　　総合評価損益）：160.4％（156.8％）

２．J-リート　1銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：0.4％）
　　評価損益 ：29.6％（31.3%）   ▽1.7％　

　　2024年末：11.9％ 前年末比： +17.7％

　　2023年末：16.3％ 前年末比： +13.3％
　　

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：4.5％ ）　
　　評価損益 ：94.3％（99.5％）   ▽5.2％　

　　2024年末：102.0％ 前年末比：▽7.7％
　　2023年末：58.7％   前年末比：+35.6％
　　配当含む ：101.9％（111.3％）

４．米国高配当金株　2銘柄 　
　　MO・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：4.8%）
　　評価損益 ：118.8％（125.2% ）▽6.4％

　　2024年末：81.1％ 前年末比：    +37.7％

　   2023年末：36.4％ 前年末比：    +82.4％
　　配当含む：199.1％（203.5％）

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：7.5%）　
　　評価損益 ：155.8％（158.4％） ▽2.6％

　　2024年末：128.7％ 前年末比：  +27.1％　　

　　2023年末：79.0％   前年末比：  +76.8％

　　配当含む ：175.2％（177.1％）　　　　　　
　・VYM：157.0％（159.6％）       ▽2.6％

　・VIG ：154.4％（156.8％）        ▽2.4％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.4％）
　　評価損益：50.7％ （51.6%）   ▽0.9％

　　2024年末：46.9％ 前年末比：   +3.8％
　　2023年末：33.5％ 前年末比： +17.2％

　　配当含む：64.7％（65.0％）

7. 投信・つみたてNISA全体　
　 先進国・楽天VTI・S&P等に積立
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：30.7%）
　 評価損益 ：109.5％（108.2％）  +1.3％

　 2024年末：100.4％ 前年末比：   +9.1％
　 2023年末：66.5％   前年末比： +43.0％

8．WealthNavi　
　 海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYR
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：4.2%）
　 評価損益 ：122.2％（119.5% ） +2.7％

　 2024年末：82.2％  前年末比：  +40.0％　 
    2023年末： 48.1％  前年末比： +74.1％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：68.1％（65.9%）     +2.2％
　 配当含む ：138.3％（134.4％）

９．金積立　
　　少額の純金積立投資
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：2.9%）
　　評価損益 ：219.0％（198.5％）+20.5％

　　2024年末：109.0％ 前年末比： +110.0％
　　2023年末：61.3％   前年末比：+157.7％
　　12/30：売却単価24,838円（11/28：売却単価23,034円）107.8％

　　※最高値更新　12/24：24,851円

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました＞