2025年7月末投資資産運用状況（7/31）

今年も月日の経つのが早く、7月が終わり残り5ヶ月となりました。

本日は管理人の備忘録として毎月、月初めに報告しています「2025年7月の投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告します。

下記市場環境の好調や円安進行により、7/31現在の保有評価損益は全体で96.8％（前月：88.6％）で前月比：+8.2％と前月から挽回しました。

2024年末： +0.6％、2023年末比では+32.5％。

※投資資産絶対額：前月比105.6％　

※しかしながら足下の8/1は米国の雇用情勢の悪化で株価は下落、為替も147.391円と円高進行となり先物（米国・国内共に）も大幅下落の様相です。

市場環境

まず最初に市場環境です。

＜米国：7/31＞

7月はトランプ関税も各国と合意が進展し、7/23には45000ドルをつけましたがその後、6日連続で下落し、ダウは最終的に44,130.98（前月比：36.2・100.1％）で終わりました。

※しかしながら足下の8/1は雇用情勢の悪化で株価は下落、円高となり先物も大幅下落の様相です。

月間では以下の通り、ダウ、ナスダック、S&Pの３指標が大きく上昇しました。
前月比でダウは前月比 ：36.2（100.1％）、ナスダックが前月比 ：752（103.7％）、7/26には21178と過去最高値を更新、S&Pは前月比 ：134（102.2％）。

ダウ

7/31        ：44,130.98　 前日比    ：▽330.3　 　99.2％

6/30        ：44,094.77     前月比    ：36.2　        100.1％

2024年末：42,544.22　 前年末比：1,586　       103.7％

2023年末：37,689.54     前年末比：6,441          117.1％

ナスダック

7/31        ：21,122.45　 前日比    ：▽7.2  　  　99.9％

6/30        ：20,369.73　 前月比    ：752　  　   103.7％

2024年末：19,310.79　 前年末比：1,812  　    109.4％

2023年末：15,011.35     前年末比：6,111          140.8％

S&P500

7/31        ：6,339.39　   前日比   ：▽23.5　　    99.6％

6/30        ：6,204.95　   前月比   ：134　          102.2％

2024年末：5,881.63　   前年末比：458　         107.8％

2023年末：4,769.83      前年末比：1,570          132.9％

米国10年債券利回り：
2023/12/29→3.86％→12/31：4.579％→6/30：4.234％→7/31：4.38％

＜国内：7/31＞
7月は我国のトランプ関税が15％で合意すると発表されたことで大幅に上昇しました。最終的には41,069円で前月比：582円（101.4）と久しぶりに4万円台で終わりました。

2024年末比では1,175 円（102.9％）、2023年末比で7,605円（122.7％）

※国内も8/1の米国の雇用情勢の悪化と株価の下落から日経先物が大幅に下落、為替も147.391円と円高進行の様相です。

為替は7月末は150.80円円と前月：143.98円で、前月比で6.83円（104.7％）と円安に振れています。ちなみに2024年末比 ：▽6.5円（95.9％）と円高、2023年末比：+9.74 円（  106.9％）と円安。

日経平均

7/31        ：41,069円　前日比    ：415　       101.0％

6/30        ：40,487円　前月比    ：582       　101.4％

2024年末：39,894円　前年末比：1,175    　102.9％

2023年末：33,464円　前年末比：7,605　    122.7％

為替

7/31        ：150.80円　前日比    ：1.3　　    100.9％

6/30        ：143.98円　前月比    ：6.83　     104.7％

2024年末：157.28円　前年末比：▽6.5　      95.9％

6/28        ：160.87円　
2023年末：141.06円　前年末比：+9.74        106.9％

2025年7月末投資資産状況

このような市場環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益

7/31        ：96.8％

6/30        ：88.6％　+8.2％

2024年末：96.2％   +0.6％
2023年末：64.3％   +32.5%
※投資資産絶対額：前月比105.6％　

配当金含む

7/31         ：111.4％

6/30         ：103.6％　 +7.8％
2024年末 ：112.4％   ▽1.0％
2023年末 ：78.6%     +32.8％

・全体
上記市場環境の好転と円安進行により、7/31現在の保有評価損益は全体で96.8％（前月：88.6％）で前月比：+8.2％と挽回しました。

2024年末： +0.6％、2023年末比では+32.5％。
※投資資産絶対額：前月比105.6％　

・国内株（占率：41.8％）
占率が約42％と高い国内株が95.4％ （前月：90.2%） 前月比+5.2％と上昇したことで、全体の評価損益が挽回する要因となっております。

2024年末：+2.1％、2023年末比では+22.9%

※投資資産絶対額：前月比103.9％   

・米国株（占率：21.2％）
３指標の上昇、円安進行により、米国株は106.5％（前月：92.6％）前月比+13.9％と挽回。

個別株のタバコ株のＭＯ、BTI、ハイテク株のMSFTが大幅上昇、ディフンシブのP&Gが前月比で軟調、ETFのVYM・VIGも挽回し全体的には+13.9％。

※投資資産絶対額：前月比106.6％　

・投資信託（占率：29.8％）
3指標の上昇、円安進行により、投資信託は91.7％（前月：82.7％）前月比 +9.0％と進展。

2024年末：▽8.7％、2023年末比では+25.2％。

投資資産絶対額：前月比106.9％　

・WealthNavi

3指標の上昇、円安進行により、92.7％（前月：85.5%） 前月比+7.2％

外貨建ては+1.1％。
2024年末： +10.5％、2023年末比では +44.6％。

・金積立
7月もドル安等の要因で金投資に資金が入り、7/23には17,672円と最高値更新。

133.3％（前月：125.9％）前月比+7.4と進展。

2024年末：+24.3％、2023年末比では +72.0％と伸展しております。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産のポートフォーリオ別評価損益 ＞　

１．国内株式　24銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：41.8％）　
　　評価損益 ：95.4％ （90.2 %）  +5.2％

　　2024年末：93.3％  前年末比：  +2.1％

　　2023年末：72.5％  前年末比： +22.9%
　　総合評価損益）：117.2 ％（113.1％）

２．J-リート　1銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：0.4％）
　　評価損益 ：26.5％（20.0%）    +6.5％　

　　2024年末：11.9％ 前年末比： +14.6％

　　2023年末：16.3％ 前年末比： +10.2％
　　

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：5.3％ ）　
　　評価損益 ：89.3％（80.3％）      +9.0％　

　　2024年末：102.0％ 前年末比：▽12.7％
　　2023年末：58.7％   前年末比： +30.6％
　　配当含む ：96.0％（87.0％）

４．米国高配当金株　2銘柄 　
　　MO・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.9%）
　　評価損益 ：117.6％（92.6% ）+25.0％

　　2024年末：81.1％ 前年末比： +36.5％

　   2023年末：36.4％ 前年末比： +81.2％
　　配当含む：191.1％（162.8％）

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：8.4%）　
　　評価損益 ：130.4％（118.5%） +11.9％
　　2024年末：128.7％ 前年末比：   +1.7％　　

　　2023年末：79.0％   前年末比： +51.4％

　　配当含む ：146.8％（134.9％）　　　　　　
　・VYM：131.1％（119.2％）       +11.9％
　・VIG ：129.4％（117.5％）       +11.9％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.6％）
　　評価損益：43.3％ （37.6%）  +5.7％

　　2024年末：46.9％ 前年末比：▽3.6％
　　2023年末：33.5％ 前年末比： +9.8％

　　配当含む：55.0％（49.3 ％）

7. 投信・つみたてNISA全体　
　 先進国・楽天VTI・S&P等に積立
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：29.8%）
　 評価損益 ：91.7％（82.7％）      +9.0％

　 2024年末：100.4％ 前年末比：  ▽8.7％
　 2023年末：66.5％   前年末比：  +25.2％

8．WealthNavi　
　 海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYR
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：4.2%）
　 評価損益 ：92.7％（85.5% ）     +7.2％

　 2024年末：82.2％  前年末比：  +10.5％　 
    2023年末：48.1％   前年末比： +44.6％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：52.4％（51.3 %）    +1.1％
　 配当含む ：105.8％（97.7％）

９．金積立　
　　少額の純金積立投資
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：2.6%）
　　評価損益 ：133.3％（125.9 ％）+7.4％

　　2024年末：109.0％ 前年末比：+24.3％
　　2023年末：61.3％   前年末比：+72.0％
　　7/31：売却単価17,274円（6/30：16,607 ）104.0％

　　※最高値更新　7/23：17672円（6/16：17442円）

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました＞