WealthNavi運用状況（2024/7月）

管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、月一回前月末の運用状況を定期的に報告しています。

本日は2024年7月末の運用状況を報告します。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：7/31＞
米国市場は良い感じのインフレ抑制の指標から9月利下げの公算が高いとの思惑から前月比でナスダックを除き２指標が上昇しました。

前月比でダウは+2,724（104.4％）、ナスダック：▽163.2（99.2％）、S&P：+61.8
（101.1％）と上昇しました。

ダウ
7/31        ：40,842.79　 前日比   ：99.46　   100.2％
6/28        ：39,118.36　 前月比   ：+2,724　 104.4％
2023年末：37,689.54    前年末比：+3,153　 103.8％

ナスダック
7/31        ：17,599.4　   前日比   ：+451.98　102.6％
6/28        ：17,732.60　 前月比   ：▽163.2　  99.2％
2023年末：15,011.35　 前年末比：+2,588　 117.2％

S&P500
7/31        ：5,522.3　　 前日比   ：+85.86　111.6％
6/28        ：5,460.48　  前月比    ：+61.8　 101.1％
2023年末：4,769.83 　 前年末比：+752　  115.8％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→6/28：4.396％→7/31：4.30％

＜国内：7/31＞
7/11には、42,224円と最高値を更新しましたが、その後、為替介入等から下落が始まり、7/25：▽1285を経て、7/31は39,101円(前月比：▽482円・ 98.8％）で終わりました。
2023年末比：+5,637　116.8％と伸展となっております。

為替は6月末は150.07円と前月：160.87円で、前月比で▽10.8（93.3％）と円高に振れております。
ちなみに年間では2023年末比 ：+9.01（106.4％）の 円安。

日経平均　
7/31        ：39,101円　前日比：+575　   111.5％
6/28        ：39,583円　前月比：▽482　   98.8％
2023年末：33,464円　前年比：+5,637　116.8％

為替　8/2の夜：146円台
7/31        ：150.07円　前日比    ：▽2.69　 98.2％
6/28        ：160.87円　前月比    ：▽10.8　 93.3％
2023年末：141.06円　前年末比：+9.01　 106.4％

WealthNavi 2024年7月度運用状況

それでは2024年7月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）
　→2024年の新NISA移行に伴い、積立は停止し保有継続
※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（2024/7/31現在）

円建利回り
73.3％（前月：80.5％） ▽7.2％
前年末比　　：48.1％    +25.2％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
34.7％（前月：31.1％） +3.6％
前年末比 ：22.5％         +12.2％

累計分配金利回り（税引き後）：9.02％　（自動再投資）

上記市場環境の通り、３指標状況、円高進行で、2024年7月は円建てで73.3％、前月：80.5％、前月比で▽7.2％とマイナス伸展となりました。

米ドル建てでは、34.7％で前月：31.1％、前月比：+3.6％と伸展。

為替は円高進行し、7月末は150.07円と前月：160.87円と前月比で▽10.8円（93.3％）と円高進行。

上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して長期継続方針です！

分散投資運用実績

　ETF銘柄　種別　　為替：160.89円　

・VTI ：米国株 　　占率：39.3％
　円建て評価損益 ：118.2％（129.1％） ▽10.9％
　米ドル評価損益 ：67.2％（64.1％）       +3.1％
　累計分配金利回り： 7.39％

・VEA：日欧株 　　占率：28.2％ 　
　円建て評価損益 ：57.9％（64.0％） ▽6.1％　 　　
　米ドル評価損益 ：20.7％（17.1％ ）+3.6％　　　
　累計分配金利回り：11.58％

・VWO：新興株 　　占率：7.8％　
　円建て評価損益 ：32.6％（40.1％） ▽7.5％ 　 　　 　　
　米ドル評価損益 ：2.21％ (0.08％）  +2.1％　
　累計分配金利回り：11.58％

・AGG：米国債券 　占率：10.6％　　
　円建て評価損益 ：15.5％（21.0%） ▽5.5％　
　米ドル評価損益 ：▽7.85％（▽9.75％％）+1.9％　　
　累計分配金利回り：8.59％

・GOLD：金　　　占率：8.5％
　円建て評価損益：68.6％（71.4％） ▽2.8％　　　
　米ドル評価損益：39.0％（31.9％） +7.1％

・IYR ：不動産　　占率：5.1％ 　
　円建て評価損益 ：45.5％（44.7％） +0.8％　 　
　米ドル評価損益 ：13.7％（5.5％ ） +8.2％　　
　累計分配金利回り：9.50%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約70％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞