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WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。

これが分散投資の効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

直近の厳しい地合いでも、下落率が抑制されていることがわかりますので、暫く積立継続し保有する方針です。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：9/29＞
米国市場はインフレの高止まり、FRBの金融引き締めの長期化、政府機関の閉鎖リスク等が混在し軟調となりました。
前月比でダウは▽1,214（ 96.5％：▽3.5％）、ナスダック：▽815.6（94.2％：▽5.8％）、S&P：▽219（95.1％：▽4.9％）と下落しました。
四半期ベースでは、ダウ：▽2.6％、ナスダック：▽4.1％下落。

ダウ
9/29 ：33,507.50　 前日比 ：▽158.84　99.5％
8/31 ：34,721.91　 前月比 ：▽1,214     96.5％
12/30：33,147.25   前年末比：360.3    101.1％

ナスダック
9/26 ：13,219.32　 前日比 ：+18.04　  100.1％
8/31 ：14,034.97　 前月比 ：▽815.6　  94.2％
12/30：10,478.09    前年末比：2,741　 126.2％

S&P500
9/26 ：4,288.05　 前日比 ：▽11.65　    99.3％
8/31 ：4,507.66　 前月比 ：▽219　　   95.1％
12/30：3,839.50    前年末比：448          111.7％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→7/31：3.95％→8/31：4.11％→9/26：4.58％

＜国内：9/29＞
9/15の中間時点では、33,533円と33,000円をキープしていましたが、上記米国の指標悪化に伴い9/19の週には▽1,128円も下落し、配当落ち後はさらに▽500円下落し、最終は31,857円（▽762円・97.7％）となりました。

為替は円安がさらに進行し、9月末は149.41円と前月：145.51円で、前月比で+3.9　（102.7％）と円安に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：18.3 円（113.9％）の 円安進行となっております。

日経平均　
9/26 ：31,857円　 前日比：▽14 　 99.6％
8/31 ：32,619円　 前月比：▽762　 97.7％
12/30：26,094円　 前年比：5,763　 122.1％

為替
9/29 ：149.41円　前日比 ：+0.1　100.1％
8/31 ：145.51円　前月比 ：+3.9　102.7％
12/30：131.12円　前年末比：18.3 　113.9％

WealthNavi 2023年9月度運用状況

それでは2023年9月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約4年半）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（9/29現在）
円建利回り
44.4％（前月：48.3％）▽3.9％
前年末比　　：23.7％   +20.7％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
11.9％（前月：17.2％   ▽5.3％
前年末比 ：6.7％　        +5.2％

累計分配金利回り（税引き後）：7.15％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記投資環境の通り、３指標が前月比で大きく下落し、円安の影響もあり、2023年9月は円建てで44.4％、前月比で▽3.9％と結構なマイナスでした。

VTIが大きく下げて、好調だったGOLD、不動産が下落し全項目がマイナスでした。

米ドル建てでは、+11.9％で前月比：▽5.3％

為替は円安がさらに進行し、9月末は149.41円と前月：145.51円で、前月比で3.9　（102.7％）と円安進行。

上下はこれからも必ず起こりますが、長期継続方針ですので、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：149.18円　

・VTI ：米国株 　　占率：35.6％
　円建て評価損益 ：70.9％（75.0％） ▽4.1％
　米ドル評価損益 ：31.3％（38.2％） ▽6.9％
　累計分配金利回り：6.3％

・VEA：日欧株 　　占率：26.4％ 　
　円建て評価損益 ：38.3％（41.9％）▽3.6％　 　　
　米ドル評価損益 ：4.4％（9.3％ ）   ▽4.9％　　　
　累計分配金利回り：10.5％

・VWO：新興株 　　占率：7.1％　
　円建て評価損益 ：18.6％（21.6％）      ▽3.0％ 　 　　 　　
　米ドル評価損益 ：▽10.5％ （▽6.2％）▽4.3％　
　累計分配金利回り：11.2％

・AGG：米国債券 　占率：9.9％　　
　円建て評価損益 ：10.9％（11.8%） 　   ▽0.9％　
　米ドル評価損益 ：▽14.0％（▽12.1％）▽1.9％　　
　累計分配金利回り：7.6％

・GOLD：金　　　占率：8.14％
　円建て評価損益：31.1％（36.5%） ▽5.4％　　　
　米ドル評価損益：7.1％（12.50％） ▽5.4％

・IYR ：不動産　　占率：4.55 　
　円建て評価損益 ：21.4％（31.0％） ▽9.6％　 　
　米ドル評価損益 ：▽6.1％（3.5％ ） ▽9.6％　　
　累計分配金利回り：7.4%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約73％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞