投信・つみたてNISA運用状況　2023年9月末

2023/10/02 20:00

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

2023年9月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

2024年の新NISAに向けた戦略も検討しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：9/29＞
米国市場はインフレの高止まり、FRBの金融引き締めの長期化、政府機関の閉鎖リスク等が混在し軟調となりました。
前月比でダウは▽1,214（ 96.5％：▽3.5％）、ナスダック：▽815.6（94.2％：▽5.8％）、S&P：▽219（95.1％：▽4.9％）と下落しました。
四半期ベースでは、ダウ：▽2.6％、ナスダック：▽4.1％下落。

ダウ
9/29 ：33,507.50　前日比：▽158.84　99.5％
8/31 ：34,721.91　前月比：▽1,214　 96.5％
12/30：33,147.25 前年末比：360.3 101.1％

ナスダック
9/26 ：13,219.32　前日比：+18.04　 100.1％
8/31 ：14,034.97　前月比：▽815.6　 94.2％
12/30：10,478.09 前年末比：2,741　 126.2％

S&P500
9/26 ：4,288.05　前日比：▽11.65　 99.3％
8/31 ：4,507.66　前月比：▽219　　 95.1％
12/30：3,839.50 　前年末比：448 111.7％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→7/31：3.95％→8/31：4.11％→9/26：4.58％

＜国内：9/29＞
9/15の中間時点では、33,533円と33,000円をキープしていましたが、上記米国の指標悪化に伴い9/19の週には▽1,128円も下落し、配当落ち後はさらに▽500円下落し、最終は31,857円（▽762円・97.7％）となりました。

為替は円安がさらに進行し、9月末は149.41円と前月：145.51円で、前月比で+3.9　（102.7％）と円安に振れております。ちなみに年間では前年末比：18.3 円（113.9％）の円安進行となっております。

日経平均　
9/26 ：31,857円　前日比：▽14 　 99.6％
8/31 ：32,619円　前月比：▽762　 97.7％
12/30：26,094円　前年比：5,763　122.1％

為替
9/29 ：149.41円　前日比：+0.1　 100.1％
8/31 ：145.51円　前月比：+3.9　 102.7％
12/30：131.12円　前年末比：18.3 113.9％

9月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は64.9％（前月：69.8％）で前月比：▽4.9％と前月比で減少しました。前年末比では+27.9％と伸展しております。

9月は米国３指標は前月比大きくマイナスでしたが、為替も149.41円145.51円と前月：145.51円で、前月比で3.9円（102.7％）円安進行の効果で少し減少を抑えられました。

・「つみたてNISA」は全投信が伸展し56.6％（前月比：▽4.5％）と減少しました。
　 eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が70.3％（前月：75.6％）▽5.3％ギリ70％超を維持。

・「ポイント・配当再投資・スポット投資」は29.8％（前月比：▽4.3％）

米国株を中心に投資する投信ですので、今後もFRBの利上げ関連や海外情勢や為替等の影響を受けそうですのでボラティリティの激しい状況が予想されますが、選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。（新NISAでは、投資銘柄を集中するように選別検討しております）

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。
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投資信託合計：64.9％
前月比　：69.8％ ▽4.9％
前年末比：37.0％ +27.9％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計
評価損益：56.6％
前月比　：61.1％ ▽4.5％　
前年末比：30.9％ +25.7％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：70.3％（前月：75.6％）▽5.3％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：54.3％（前月：59.2％）▽4.9％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：37.4％（前月：42.0％）▽4.6％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：56.5％（前月：55.8％） +0.7％　