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WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。

これが分散投資の効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

直近の厳しい地合いでも、下落率が抑制されていることがわかりますので、暫く積立継続し保有する方針です。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

少し遅くなりましたが、2022年12月末時点の前月比、前年比の状況を報告させていただきます。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

米国ではインフレ抑制に向けたFRBの積極的な利上げや景気後退懸念、ロシアのウクライナ侵攻、中国での新型コロナ拡大懸念の高まりを背景に、4年振りに年間で下落し、リーマンショック以来の最大の下げ幅を記録したようです。

ダウ　　　　 前月比    ：▽1,442 　95.8％　
　　　　　　 前年末比：▽3,375     90.8％
ナスダック　 前月比   ：▽990　     91.4％　
　　　　　　 前年末比：▽5,263     66.6％
S&P　　　　 前月比    ：▽240.6　 94.1％　
　　　　　　 前年末比：▽939　    80.3％

＜国内：12/30＞
年末はヨコヨコでしたが、上記米国指標の悪化環境から前月比で▽1,874円（▽6.7％）、昨年末比は数年ぶりに▽2,697円（▽9.4％）の状況となりました。

日経平均
12/30：26,094円　 前日比 ：+0.83　      0.0％
11/30：27,968円　 前月比 ：▽1,874円　93.3％　
12/30：28,791円　 前年比 ：▽2,697円　90.6％　

WealthNavi 12月度運用状況

それでは12月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約4年）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（12/30現在）
円建利回り
23.7％（前月：34.5％）   ▽12.6％
前年末比：37.9％　　　　▽14.2％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
6.7％（前月：10.6％）       ▽3.9％
前年末比：30.3％　　　　▽23.6％

為替
2022/11：138.77円　→　2022/12：131.93円　円高進行
2021年12月末：115.07円　+16.93円　+14.7％

 
累計分配金利回り（税引き後）：5.06％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

12月は米国3指標が上記投資環境で大きくが下落していることから、WealthNaviも大きく影響を受け、円建てで23.7％、前月比で▽12.6％、前年末比で▽14.2％と厳しい状況となりました。

米ドル建てでは、+6.7％で前月比：▽3.9％、前年末比で▽23.6％。

為替は円高進行ですが、前年末比では大きく円安の状況から円建てでは米ドルよりも影響は軽微でした。

WealthNaviのポートフォリオは欧米株だけではなく、国内株、金や不動産も含まれていることからリスク分散されていますが、4年振りの年間下落の影響を受けているようです。

上下はこれからも必ず起こりますが、長期継続方針ですので、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：131.93円　　

・VTI ：米国株 占率：36.1％
　円建て評価損益：39.0％（59.2％） ▽20.2％
　米ドル評価損益：20.0％（28.3％） ▽8.3％
　累計分配金利回り ：4.1％

・VEA：日欧株 占率：32.3％ 　
　円建て評価損益：17.9％（29.0％） ▽11.1％　 　　
　米ドル評価損益：+2.1％（+3.4％ ）▽1.3％　　　
　累計分配金利回り ：5.9％

・VWO：新興株 占率：9.7％　
　円建て評価損益：4.9％（15.3）　    ▽10.4％　 　　 　　
　米ドル評価損益：▽8.1％ （▽7.9％）▽0.2％　
　累計分配金利回り ：6.4％

・AGG：米国債券 占率：10.3％　　
　円建て評価損益：2.4％（9.7%）           ▽7.3％
　米ドル評価損益：▽12.3％（▽12.2％）▽0.1％　　
　累計分配金利回り ：5.7％

・GOLD：金　占率：5.9％
　円建て評価損益：35.6％（39.2%）      ▽3.6％　　　
　米ドル評価損益：14.6％（9.4％）　    +5.5％　

・IYR ：不動産　占率：4.9％ 　
　円建て評価損益：17.9％（32.0％）    ▽14.1％　 　
　米ドル評価損益：  3.7％（7.3％）    　▽3.6％　　
　累計分配金利回り ： 6.3%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約72％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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これは、世界中に分散して投資することでリスクを抑えながら、長期的な視点で、コツコツと積み立てていく資産運用です。
WealthNaviは、「長期・積立・分散」をサポートする機能を備えた資産運用サービスです。

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なおWealthNaviは、お客様のリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞