管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。

これが分散投資の効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

直近の厳しい地合いでも、下落率が抑制されていることがわかりますので、暫く積立継続し保有する方針です。

WealthNavi 9月度運用状況

それでは9月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約4年9カ月）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（9/30現在）
円建利回り
26.3％（前月：34.6％）▽8.3％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
▽2.1％（前月：7.9）   ▽10.0％

為替：138.74円→　144.27円　円安進行

累計分配金利回り（税引き後）：5.00％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

9月は終盤に米国3指標が、FRBの高インフレ抑制策による利上げ継続との意向から大きく下落しておりますので、円建て：26.3％（前月比：▽8.3％）は前月比で大きく下落しましたが、円安のおかげで踏みとどまっております。

米ドル建て：▽2.1％（前月比：▽10.0％）は、投資環境の悪化を踏まえて始めてマイナスに陥りました。

上下はこれからも必ず起こりますが、長期継続方針ですので、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：144.27円　　　

・VTI ：米国株 占率：36.4％
　円建て評価損益：46.9％（58.9％） ▽12.0％
　米ドル評価損益：13.3％（24.8％） ▽11.5％
　分配金利回り ：3.95％

・VEA：日欧株 占率：31.01％ 　
　円建て評価損益：12.1％（20.6％） 　▽8.5％　 　　
　米ドル評価損益：▽13.4％（▽5.7％ ）▽7.7％　　　
　分配金利回り ：5.90％

・VWO：新興株 占率：9.74％　
　円建て評価損益：8.0％（17.0%） 　　▽9.0％　 　　
　米ドル評価損益：▽17.3％ （▽8.3％）▽9.0％
　分配金利回り ：6.49％

・AGG：米国債券 占率：10.9％　　
　円建て評価損益：12.4％（13.8%）　　▽1.4％
　米ドル評価損益：▽14.7％（▽11.5％）▽3.2％　　
　分配金利回り ：5.62％

・GOLD：金　占率：6.37％
　円建て評価損益：35.7％（36.4%）　　 ▽0.7％　　　
　米ドル評価損益：2.7％（5.9％）　         ▽3.2％　

・IYR ：不動産　占率：4.97％ 　
　円建て評価損益：26.1％（45.3％）       ▽19.2％　 　
　米ドル評価損益：▽2.2％（12.4％）     ▽14.6％　
　分配金利回り ： 5.65%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約72％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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将来に備えるための資産運用において、世界の富裕層や機関投資家が実践しているのが「長期・積立・分散」です。

これは、世界中に分散して投資することでリスクを抑えながら、長期的な視点で、コツコツと積み立てていく資産運用です。

WealthNaviは、「長期・積立・分散」をサポートする機能を備えた資産運用サービスです。

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞