管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から楽天ポイントやスポット、投資信託の定期積立を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信託の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

米国は高インフレが高進し、FRBが景気後退も辞さずに0.75％の利上げするタカ派となっていることから主要3指標が大幅な下落となっております。

ダウ　　　　前月比 ：▽2,705（▽8.8％）
ナスダック　前月比 ：▽1,240（▽10.5％）
S&P　　　　前月比 ：▽ 369（▽9.3％）

また、欧州でもインフレ高進や英国の景気後退懸念によるポンド安等の混乱があり、世界的に株価が大きく下落しました。

為替は9月末は144.78円と前月：138.97円で、前月比：104％と大きく円安に振れております。

＜米国：9/30＞

ダウ　
9/30 ：28,725.51　 前日比 ：▽500　 ▽1.71％
8/31 ：31,510.43　 前月比 ：▽2,785　 91.2％
12/30：36,522.48 前年末比：▽7,797 　78.6％

ナスダック
9/30 ：10,575.62　 前日比 ：▽161.89　▽1.51％
8/31 ：11,816.20　 前月比 ：▽1,240　 　89.5％
12/30：15,741.56　 前年末比：▽5,166　 67.2％

S&P500　
9/30 ：3,585.62　 前日比 ：▽54.85　▽1.51％
8/31 ：3,955.00　 前月比 ：▽369　 　90.7％
12/30 ：4,778.73 　前年末比：▽1193　75.0％

米国10年債券利回り：3.18％→3.82％

＜国内：9/30＞
米国の市場環境が悪化しているが、国内市場は比較的堅調と認識していましたが、9月は前月比：▽2154円（▽7.7％）で26,000円を下回る大きな下落となり大変厳しい月となりました。

日経平均
9/30 ：25,937円　 前日比 ：▽484円
8/31 ：28,091円　 前月比 ：▽2,154円　92.3％
12/30：28,791円　 前年比：▽2,854円 　90.1％　

為替
9/30 ：144.78円　+104％
8/31 ：138.97円　
12月末：115.07円

投信信託運用状況（2022年9月末）

9月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は41.2％（前月：47.6％）で前月比：▽6.4％の状況です。

全体的に1月以降下落でしたが、4月は46.5％と挽回するも6月末は40.6％と下落するも、7月は46.1％、8月は47.6％と戻ってきましたが、9月は41.2％と後退しました。

2022年は年始より軟調で、上記投資環境の主力指標の下落により昨年末比で▽14.0％と評価損益は大幅に悪化しております。

米国株を中心に投資する投信ですので、FRBの高インフレ抑制策の利上げ促進、英国の財務状況の悪化等の地合いの関係で厳しい状況が暫く継続しそうですが、選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えております。定期積立を継続して買い増ししていきます。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。
金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：   41.2％
前月比 　      ：（47.6％）▽6.4％
前年末比　   ：（55.2％）▽14.0％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）
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つみたてNISA合計：
評価損益：    34.8％
前月比　：（42.7％）▽7.9％　
前年末比：（49.8％）▽15.0％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：46.1％（前月：54.5％）▽8.4％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：34.3％（前月：41.8％）▽7.5％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：20.3％（前月：27.2％）▽6.9％　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：17.5％（前月：27.2％）▽9.7％

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：21.1％（前月：28.1％）▽7.0％

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ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：

楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

最近は追加スポット投資や定期積立分も増やしております。

ポイント・配当再投資・スポット投資合計
評価損益：  10.8％
前月比　：（15.9％ ）▽5.1％
前年末比：（23.2％） ▽12.4％

主な内訳
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：20.3％（前月：27.1％）▽6.8％

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：20.7％（前月：27.3％）▽6.6％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：4.9％（前月：10.6％）▽5.7％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス（2021年～）
評価損益：▽0.2％（前月：5.9％） ▽6.1％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族（2021年～）
評価損益：7.7％（前月：13.8％）▽6.1％ 

※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。

「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合

　評価損益：44.4％（前月：45.3％）▽0.9％

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投資信託合計：   41.2％
前月比 　      ：（47.6％）▽6.4％
前年末比  　 ：（55.2％）▽14.0％

（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）
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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：18.7％（前月：25.3％）▽6.6％

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投信世帯合計：
評価損益：    36.8％
前月比    ：（43.5％）▽6.7％
前年末比：（51.6％）▽14.8％

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます。＞