管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは米国債券（AGG）や金（GOLD）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率は低く抑えられていました。

これが分散投資効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

WealthNavi 2022年2月度運用状況(2/28)

それでは2月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約3年2カ月）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

投資環境

米国の高インフレとロシアのウクライナ侵攻が原因により、米国では3指標が前月よりも大幅に下落しております。

ダウは前月比▽1,239.26ﾄﾞﾙ 96.5％、前年末比：▽2,629.9ﾄﾞﾙ 92.8％、ナスダックも前月比：▽488.48ﾄﾞﾙ 96.6％、 前年比 ：▽1,990.16ﾄﾞﾙ 87.4％とかなりの下落幅となっておりますので、インデックス投資系のETF、投信等も軟調でした。

ひと頃、騒いでいたテーパリングや金利上昇やオミクロン株等の原因は、一旦、どこかに消えたみたいなインパクトですね。

米国：2/28
ダウ　
2/28 : 33,892.60ﾄﾞﾙ 　　前日比：▽166.15ﾄﾞﾙ
1/31 ：35,131.86ﾄﾞﾙ 　  前月比：▽1,239.2ﾄﾞﾙ　96.5％
12/30： 36,522.48ﾄﾞﾙ 　前年比：▽2,629.9ﾄﾞﾙ　92.8％

ナスダック
2/28 : 13,751.40ﾄﾞﾙ 　　前日比：+56.78ﾄﾞﾙ
1/31 ：14,239.88ﾄﾞﾙ　   前月比：▽488.4ﾄﾞﾙ　　96.6％
12/30：15,741.56ﾄﾞﾙ）  前年比 ：▽1,990.1ﾄﾞﾙ　87.4％

S&P500　
2/28 : 4,373.94ﾄﾞﾙ 　    前日比： ▽10.71ﾄﾞﾙ
1/31 ：4,515.45ﾄﾞﾙ　   前月比：▽141.5ﾄﾞﾙ　96.9％
12/30：4,778.73ﾄﾞﾙ）  前年比：▽404.7ﾄﾞﾙ　91.5％

国内：2/28
米国株の大幅下落やロシアのウクライナ侵攻が原因で、日経平均も前月比：▽475円 98.2％　　前年比：▽2,265円 92.1％と大幅に下落しております。

日経平均
2/28 ：26,526円　前日比：＋503円　
1/31 ：27,001円　前月比：▽475円　98.2％　
12/30：28,791円　前年比：▽2,265円　92.1％　

為替
2月末 ：114.93円　少し円高進行
1月末 ：115.12円
12月末：115.07円

それに伴いWealthNaviの海外ETFは、全体で円建てで▽1.8％、ドル建てで▽2.0％下落しております。

合計評価損益（2/28現在）

＜円建利回り：30.1％＞▽1.8％
　（前月：31.9％）＞

＜米国㌦建利回り：22.6％＞▽2.0％
　（前月：24.6％）＞

　為替：115.12円→　114.93円　少し円高進行

分配金利回り（税引き後）：3.54％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記市場環境から、円建て：30.1％（前月比：▽1.8％）　米ドル建て：22.6％（前月比：▽2.0％）と前月から下落となっております。

全体的に上記投資環境の影響で下落しています。

長期継続方針ですので、上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　　種別　　　評価損益　　為替：114.93円　　

　　　　　　　　　 　（円建て）　（米ドル）
・VTI 　　　米国株 　　51.4％　 　　40.8％　　　
　占率　　　34.72％
　分配金利回り：3.06％

・VEA 　　 日欧株　 　 22.2％　 　　11.6％ 　　　
　占率　　　28.6％
　分配金利回り：4.76％

・VWO 　　新興株　 　15.0%　 　　　6.6％　　　
　占率　　　10.9％
　分配金利回り：3.75％

・AGG 　　米国債券　　 2.9%　 　　-2.6％　　
　占率　　　11.81％
　分配金利回り：3.17％

・GOLD 　　金　　　 　26.7%　　　21.7％　　　　
　占率　　　8.8％

・IYR 　 　 不動産　 　　33.7%　 　  23.3％　　　
　占率　　　4.89％
　分配金利回り： 4.73%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高い と 思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約72％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞