管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を継続しております。

当初積立開始時には、書籍上で尤もらしく分散投資の例として記載されていた「eMAXIS Slimの先進国株式・新興国株式・国内株式」で開始しました。

開始した2018年は厳しい年で評価損ばかりでしたが、上下するものの2019年の回復期に挽回してきました。
投資信託が結構、上下することの貴重な経験をしましたので、新型コロナによる影響時も淡々と積立することが出来ました。

Webの投資ブログで「楽天VTI」が有効であることを知り、また「eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）」が開始したことを受けて、当初の投資信託銘柄を見直しして、現在の投資銘柄になっております。

「楽天・全米株式インデックス・ファンド（VTI）」1本に集約するかを非常に悩みましたが、eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式の評価損益が好調だったことから残し、その後
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）が開始されたので3本柱としました。

本来は1本に集中投資が正解かもしれませんが、性格的に広く良いものは取り入れるタイプなので、3本で積立を継続しております。
今後、状況を見ながら見直しするかもしれません。

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11/30現在の「つみたてNISA」の運用状況
投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。
11月度は新型コロナのワクチン開発の有効性や、米国の大統領選のバイデン氏の勝利確定等で日米の株価が大幅な上昇となり投資信託の評価損益は大幅に増加しております。

つみたてNISA合計：評価損益：18.0％（前月：6.73％）↑

内訳：
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：19.4％（前月：8.5％）↑

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：20.2％（前月：7.9％）↑

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：13.9％（前月：4.8％）↑

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」投信

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：14.4％（前月：4.9％）↑

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：11.1％（前月：△0.1％）↑

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ポイント投資状況：
楽天スーパーポイントによる不労所得で投資しておりますので、時価評価額は「ただ」で稼いでいることになります！原資をポイントで支払いしていますので、評価損益はまるまる利益となります。

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：16.2％（前月：5.3％）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：13.1％（前月：6.2％）

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：10.0％（前月：6.0％）

ポイント投資合計：18.3％（前月：6.8％）

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投資信託合計：23.8％（前月：11.7％）
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家内のつみたてNISA状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：7.4％（前月：1.2％）

世帯合計：22.4％（前月：13.6％）

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クレジットカード決済
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