本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2024年4月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新たに開始した「2024年の新NISAに向けた投資状況」も簡単に報告いたします。
新NISAでは、積立投資枠で「eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」、成長投資枠で「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」を積立、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」はスポット投資を行っています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：4/30＞
米国市場は経済指標がまだまだインフレ抑制と判断できない結果となり、FRBの利下げ時期が遅れるとの思惑から3指標が大きく下落しました。

前月比でダウは▽1,991（95.0％）、ナスダック：▽721.6（95.6％）、S&P：▽218（95.8％）と上昇しました。

ダウ
4/30        ：37,815.92　前日比   ：▽570.17　 98.5％
3/29        ：39,807.40　前月比   ：▽1,991　   95.0％
2023年末：37,689.54   前年末比：+126.4　   100.3％

ナスダック
4/30        ：15,657.82　前日比   ：▽325.26　 98.0％
3/29        ：16,379.46　前月比   ：▽721.6　   95.6％
2023年末：15,011.35　前年末比：+646　     104.3％

S&P500
4/30        ：5,035.69　 前日比    ：▽80.48　  98.4％
3/29        ：5.254.35　 前月比    ：▽218 　    95.8％
2023年末：4,769.83 　前年末比：+196　     105.6％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→3/29：4.20％→4/30：4.68％

＜国内：4/30＞
4月は3月までとは様相が変わり軟調な状況となりました。
米国市場状況や地政学的なリスク等もあり、機関なのか、海外投資家の売りなのか分かりませんがボラティリティが高い状況で後半は37,000円台が続き、月末は38,405円と前月比▽1,964　 （95.1％）で終わりました。
2023年末比：+4,941(114.8％）と伸展となっております。

為替は大幅な円安が進行し、4月末は157.82円と前月：151.25円で、前月比で+6.57（104.3％）と円安に振れております。ちなみに年間では2023年末比 ：+16.76（111.9％）の 円安。

日経平均　
4/30        ：38,405円　 前日比：+470 　    101.2％
3/29        ：40,369円　 前月比：▽1,964　   95.1％
2023年末：33,464円　 前年比：+4,941　   114.8％

為替
4/30        ：157.82円　前日比    ：+1.47　 100.9％
3/29        ：151.25円　前月比    ：+6.57　 104.3％
2023年末：141.06円　前年末比：+16.76　111.9％

4月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

4月は上記市場環境が軟調でしたが、円安進行の相殺で、投資信託全体の評価損益は95.8％（前月：96.0％）で前月比：▽0.2％と前月から僅かなマイナスでした。
2023年末比では+22.1％と伸展しております。

・新NISAはまだ4カ月ですので何とも言えませんが、全体：7.4％（前月7.8％ ▽0.4％）、
内訳は積立投資枠：「eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式」は+8.9％（前月9.7％▽0.8％）
成長投資枠：eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは2.5％（前月：0.9％ +1.6％、
「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」は7.1％（前月：7.4％▽0.3％）とまずまずのスタートとなりました。

・「つみたてNISA」は全投信が増加し、91.5％（前月：89.5％ +2.0％）と伸展しました。2023年末比では+28.5％と伸展しております。
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が108.3％（前月：105.6％）+2.7％と伸展。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は61.2％（前月比：59.5％ +1.7％）の伸展。2023年末比では+24.6％と伸展

・世帯全体は87.5％（前月比 ：87.8％ ▽0.3％）と僅かなマイナス。
　2023年末比では、+23.1％と伸展。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：95.8％
前月比 　      ：96.0％　▽0.2％
2023年末比   ：73.7％    +22.1％

（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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新NISA

新NISA合計
評価損益 ：7.4％
前月比     ：7.8％ ▽0.4％　

＜積立投資枠＞
・eMAXIS　Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
　評価損益：8.9％（前月：9.7％）▽0.8％　

＜成長投資枠＞
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (2024/2～）
　評価損益：2.5％（前月：0.9％） +1.6％　

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
　評価損益：7.1％（前月：7.4％）▽0.3％　

旧NISA (期間満了まで保有継続)

つみたてNISA合計
評価損益    ：91.5％
前月比   　 ：89.5％    +2.0％　
2023年末比：63.0％  +28.5％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：108.3％（前月：105.6％）+2.7％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：89.8％（前月：88.4％）   +1.4％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：69.1％（前月：67.5％）  +1.6％　　

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その他、継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：86.6％（前月：88.3　0.3％）▽1.7％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：57.4％（前月：50.1　45.8％）+7.3％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

ポイント・配当再投資・スポット投資合計

(当面は保有継続)

評価損益     ：61.2％
前月比　     ：59.5％  +1.7％　
2023年末比：36.6％  +24.6％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：73.0％（前月：71.7％）+1.3％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：69.5％（前月：67.9％）+1.6％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：54.8％（前月：52.8％）+2.0％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：73.7％（前月：72.1％）+1.6％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：35.6％（前月：36.2％）▽0.6％
（※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞

評価損益：94.1％（前月：92.2%）+1.9％　

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投資信託合計：95.8％
前月比 　      ：96.0％  ▽0.2％
2023年末比   ：73.7％ +22.1％

（※原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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家族の「つみたてNISA」状況

投資信託合計：60.9％
前月比 　      ：61.2％ ▽0.3％
2023年末比  ：41.7％ +19.2％

新NISA
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価損益：8.9％（前月：9.5%）▽0.6％

旧NISA
eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：68.3％（前月：66.7％）+1.6％

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投資信託世帯合計

評価損益    ：87.5％
前月比        ：87.8％ ▽0.3％
2023年末比：64.4％ +23.1％

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞