管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から楽天ポイントやスポット、投資信託の定期積立を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

2023年4月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

2024年の新NISAに向けた戦略も検討しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：4/28＞
米国市場は企業決算が好調なこと、FRBの利上げ停止もしくは低率にとどまるとの思惑から各指標が前月比で上昇。ダウ：2.5％、ナスダック：0.1％、S&P：1.5％の上昇。

前月末比
ダウ　　　　 前月比 ：+824.01 102.5％
ナスダック　 前月比 ：+4.67　 100.1％　
S&P　　　　 前月比 ：+60.17　 101.5％　

ダウ　
4/28        ：34,098.16　前日比       ：+272.00  100.8％
3/31        ：33,274.15　前月比       ：+824.01  102.5％
12/30      ：33,147.25   前年末比    ：+950.91  102.9％
2021年末：36,522        前々年末比：▽2,424　 93.4％

ナスダック
4/28        ：12,226.58　前日比       ：+84.34　100.7％
3/31        ：12,221.91　前月比       ：+4.67　  100.1％
12/30      ：10,478.09　前年末比   ：+1,748　116.7％
2021年末：15,741        前々年末比：▽3,514   77.7％

S&P500
4/28        ：4,169.48　 前日比       ：+34.13　 100.8％
3/31        ：4,109.31　 前月比       ：+60.17　 101.5％
12/30      ：3,839.50 　前年末比   ：⁺330 　    108.6％
2021年末：4,778         前々年末比：▽608 　   87.3％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→1/31：3.50％→2/28：3.92％
→3/31：3.47％→4/28：3.43％

＜国内：4/28＞
4/28の日銀の金融政策決定会合で当面緩和策維持を決定し、長期緩和の効果を検証するとしたことから国内市場は上昇し年高値を更新しました。
為替は円安が進行し、４月末は136.27円と前月：132.74円で、前月比で+3.53円（102.7％）と大幅に円安に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+5.15円　103.9％、2021年末比：＋21.2円（+18.4％）の 円安進行となっております。

日経平均
4/28        ：28,856円　 前日比    ：+398.76　 101.4％
3/31        ：28,041円　 前月比    ：+258.55　 102.9％
12/30      ：26,094円　 前年比    ：+1,947　   110.6％
2021年末：28,791円    前々年比 ：+65 　　   100.3％　

為替
4/28        ：136.27円
3/31        ：132.74円　 前月比       ：⁺3.53円　102.7％
12/30      ：131.12円　 前年末比   ：+5.15円　103.9％
2021年末：115.07円    前々年末比：＋21.2円  118.4％　

投信信託運用状況（2023年4月末）

4月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は46.9％（前月：44.1％）で前月比：+2.8％と前月比で増加しました。

４月は米国３指標が改善し、円安進行したことから評価損益：46.9％（+2.8％）と前月比で増加しました。

米国株を中心に投資する投信ですので、今後もFRBの利上げ関連や海外情勢や為替等の影響を受けそうですのでボラティリティの激しい状況が予想されます。

選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：46.9％
前月比 　      ：44.1％  +2.8％
前年末比       ：37.0％  +9.9％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計：

評価損益 ：39.7％
前月比 　：37.2％    +2.5％　
前年末比 ：30.9％　+8.8％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：54.1％（前月：50.8％）+3.3％　　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：36.0％（前月：33.8％）+2.2％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：22.3％（前月：19.8％） +2.5％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：37.4％（前月：33.8％） +3.6％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：21.9％（前月：23.0％）▽1.1％　

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ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：

楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

最近は追加スポット投資や定期積立分も増やしております。

ポイント・配当再投資・スポット投資合計

評価損益 ：16.0％
前月比　 ：13.5％   +2.5％　
前年末比 ： 7.3％　+8.7％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：23.2％（前月：21.1％）+2.1％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：22.4％（前月：20.0％）+2.4％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：12.8％（前月：10.3％） +2.5％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：11.0％（前月：8.0％）  +3.0％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：9.7％（前月：+7.6％） +2.1％

※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。

「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合

　評価損益：48.7％（前月：46.2％）+2.5％

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投資信託合計：46.9％
前月比 　      ：44.1％  +2.8％
前年末比       ：37.0％  +7.1％

（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.

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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：21.3％（前月：18.8％）+2.5％

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投信世帯合計
評価損益   ：41.6％
前月比       ：38.9％  +2.7％
前年末比   ：32.2％  +9.4％

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます。＞