WealthNavi運用状況（2025/4月）

じいじのマネマネ投資　 2025/05/08 07:00

管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

本日は各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」の2025年4月末運用状況を報告します。

WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、月一回前月末の運用状況を定期的に報告しています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：4/30＞

4月はトランプ関税関連の影響で4桁の上下動が何度もあるボラティリティの高い状況でした。関税の90日延期発表後は落ち着きを戻してきましたが、最終的にはダウは40,669.36（前月比：▽1,332・96.8％）で終わりました。

月間では以下の通り、ダウとS&Pが下落しました。
前月比でダウは前月比：▽1,332（96.8％）、ナスダックが前月比：147.1 （ 100.9％）、S&Pは前月比：▽42.8 （99.2％）

ダウ

4/30 ：40,669.36　前日比：141.74　 100.4％

3/31 ：42,001.76　 前月比：▽1,332　 96.8％

2024年末：42,544.22　前年末比：▽1,875　 95.6％
2023年末：37,689.54 前年末比：2,980 107.9％

ナスダック

4/30 ：17,446.34　前日比：▽14.97　　99.9％

3/31 ：17,299.28 前月比：147.1 　 100.9％

2024年末：19,310.79　前年末比：▽1,864 　 90.4％

2023年末：15,011.35 前年末比：2,435 116.2％

S&P500

4/30 ：5,569.06　　前日比：8.23　 100.1％

3/31 ：5,611.85　　 前月比：▽42.8 99.2％

2024年末：5,881.63　前年末比：▽312　 94.7％

2023年末：4,769.83 前年末比：799 116.8％

米国10年債券利回り：
2023/12/29→3.86％→12/31：4.579％⇒3/31：4.205％⇒4/30：4.162％

＜国内：4/30＞
4月も非常にトランプ関税でボラティリティの高い状況でした。トランプ関税の90日間の延期で終盤は6連騰となりましたがまだまだ予断は許さない状況です。

最終的には36,045円で前月比：428円（101.2％）となりました。2024年末比では▽3,849 （90.4％）、2023年末比で2,581（107.7％）

為替は4月末は143.06円と前月：149.96円で、前月比で▽6.9円（95.4％）と円高に振れています。ちなみに2024年末比：▽14.2円（91.0％）と円高、2023年末比：+2.0円（101.4％）と円安。

日経平均

4/30 ：36,045円　前日比：205円　　100.6％

3/31 ：35,617円　前月比：428円　 101.2％

2024年末：39,894円　前年末比：▽3,849 90.4％
2023年末：33,464円　前年末比：2,581　 107.7％

為替　

4/30 ：143.06円　前日比：0.72円　 100.6％

3/31 ：149.96円　 前月比：▽6.9円　　95.4％

2024年末：157.28円　前年末比：▽14.2円　 91.0％

6/28 ：160.87円　
2023年末：141.06円　前年末比：+2.0 101.4％

WealthNavi 2025年4月度運用状況

それでは2025年4月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）
　→2024年の新NISA移行に伴い、積立は停止し保有継続

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（2025/4/30現在）

円建利回り
70.1％（前月：77.3％） ▽7.2％
2024年末比：82.2％　 ▽12.1％
2023年末比：48.1％ +22.0％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
40.2％（前月：38.8％） +1.4％
2024年末比：36.3％　 +3.9％
2023年末比：22.5％ +17.7％

累計分配金利回り（税引き後）：9.02％（自動再投資）

上記市場環境の通り、３指標の下落状況と円高進行から2025/4月は円建てで70.1％、前月：77.3％、前月比で▽7.2％とマイナス伸展となりました。2024年末比：▽12.1％、2023年末比：+22.0％

※WealthNaviは米国株だけではなく、日欧株や新興国株、債券、GOLD、不動産と広くポートフォリオが分散されていますので、投信に比べて分散効果が出て下落率が緩和されていました。

米ドル建てでは、40.2％で前月：38.8％、前月比：+1.4％。2024年末比：+3.9％、2023年末比：+17.7％

為替は4月末は143.06円と前月：149.96円で、前月比で▽6.9円（95.4％）と円高進行。

上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して長期継続方針です！

分散投資運用実績

　ETF銘柄　種別　　為替：142.63円　

・VTI ：米国株 　　占率：42.3％
　円建て評価損益：80.3％（117.2％）▽36.9％
　米ドル評価損益：54.2％（68.8％） ▽14.6％
　累計分配金利回り： 10.6％

・VEA：日欧株 　　占率：28.4％　
　円建て評価損益：52.6％（55.9％） ▽3.3％　　　
　米ドル評価損益：24.5％（24.2％） +0.3％　　
　累計分配金利回り：14.2％

・VWO：新興株 　　占率：7.7％　
　円建て評価損益：28.1％（35.2％） ▽7.1％　　　　　
　米ドル評価損益：4.4％ (7.5％） ▽3.1％

　累計分配金利回り：15.9％

・AGG：米国債券 　占率：7.0％　　
　円建て評価損益：8.6％（14.0%） ▽5.4％
　米ドル評価損益：▽7.6％（▽8.08％）▽0.48％　　

　累計分配金利回り：12.8％

・GOLD：金　　　占率：9.6％
　円建て評価損益：103.5％（101.2％） +2.3％
　米ドル評価損益：82.1％（68.2％） +13.4％

・IYR ：不動産　　占率：4.8％　
　円建て評価損益：34.0％（42.7％）　▽8.7％　　
　米ドル評価損益：12.3％（14.2％） ▽1.9％　　
　累計分配金利回り：11.9%

※手数料：１％　現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約70％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）