2024年7月末投資資産運用状況（7/31）

2024年7月も終了し、2024年も残り５カ月となりました。

本日は管理人の備忘録として毎月、月初めに報告しています「2024年7月の投資資産運用状況」の前月比、前年末比の状況を報告する予定ですが、足元では歴史的な下落が起こっているので7/31時点の報告が空しくなっています！

・8/1→国内　利上げによる円高進行で、日経：▽975　TOPIX：▽90　
　　　米国　 各経済指標の予想外の悪化で、ダウ：▽494　ナスダック：▽405、

・8/2 →日経：▽2216　TOPIX：▽166　
　　　1987年のブラックマンデー以来、史上2番目の下落幅とのこと

・為替　160円→150円→147円　大幅な円高

・その結果、管理人の資産は笑っちゃうほど、メチャ減少中！
　コロナ禍の2020年2月以来、久しぶりに「心の中がザワザワ」しています。

と言っても、2024年は株価も為替も爆謄していましたので、大雑把に2月中旬あたりの評価損益に戻った感じです。

今後も円高進行、日銀の更なる利上げ、米国経済の低迷等で下落すると思われますが、淡々と積立は継続し、高配当株は押目（？）を狙ってNISAで少しずつ買い増して行きます。

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ボヤキはここまでで、割り切って定例の「2024年7月の投資資産運用状況」を報告します。
あくまで、7/31時点の状況です。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：7/31＞
米国市場は良い感じのインフレ抑制の指標から9月利下げの公算が高いとの思惑から前月比でナスダックを除き２指標が上昇しました。

前月比でダウは+2,724（104.4％）、ナスダック：▽163.2（99.2％）、S&P：+61.8
（101.1％）と上昇しました。

ダウ
7/31        ：40,842.79　 前日比   ：99.46　    100.2％
6/28        ：39,118.36　 前月比   ：+2,724　  104.4％
2023年末：37,689.54    前年末比：+3,153　  103.8％

ナスダック
7/31        ：17,599.4　   前日比   ：+451.98　102.6％
6/28        ：17,732.60　 前月比   ：▽163.2　  99.2％
2023年末：15,011.35　 前年末比：+2,588　 117.2％

S&P500
7/31        ：5,522.3　　 前日比   ：+85.86　  111.6％
6/28        ：5,460.48　  前月比    ：+61.8　　101.1％
2023年末：4,769.83 　 前年末比：+752　     115.8％

米国10年債券利回り：
12/29→3.86％→6/28：4.396％→7/31：4.30％

＜国内：7/31＞
7/11には、42,224円と最高値を更新しましたが、その後、為替介入等から下落が始まり、7/25：▽1285を経て、7/31は39,101円(前月比：▽482円・ 98.8％）で終わりました。
2023年末比：+5,637　116.8％と伸展となっております。

為替は6月末は150.07円と前月：160.87円で、前月比で▽10.8（93.3％）と円高に振れております。
ちなみに年間では2023年末比 ：+9.01（106.4％）の 円安。

日経平均　
7/31        ：39,101円　前日比：+575　   111.5％
6/28        ：39,583円　前月比：▽482　   98.8％
2023年末：33,464円　前年比：+5,637　116.8％

為替　8/2の夜：147円台
7/31        ：150.07円　前日比 ：▽2.69　　98.2％
6/28        ：160.87円　前月比 ：▽10.8　   93.3％
2023年末：141.06円　前年末比：+9.01　106.4％

2024年7月末投資資産状況

このような市場環境の中、管理人の最新の投資資産状況を報告します。

全体評価損益：
7/31        ：91.2%
前月比    ：97.0％ ▽5.8％
2023年末：64.3％ +26.9%
※投資資産絶対額：前月比98.5％

配当金含む
7/31        ：104.9％
前月比    ：110.8％ ▽5.9％
2023年末： 78.6% +26.3％

・全体
上記市場環境、円高進行により7/31現在の保有評価損益は全体で91.2％（前月97.0％）で前月比：▽5.8％と大幅な下落でした。
2023年末比では+26.9％と伸展となりました。
※投資資産絶対額：前月比98.5と久しぶりに減少

・国内株（占率：42.3％）
占率が約42％と高い国内株が103.6％ （103.8%） ▽0.2％と僅かに減少したことで、全体の評価損益の伸展を抑制する要因となっております。
2023年末比では+31.3%と伸展しております。
※投資資産絶対額：前月比101.9％

・米国株（占率：22.8％）
3指標は良好でしたが、円高進行で、85.1％と前月の91.8％から▽6.7％と減少。
個別株のAppleが好調、タバコ株のMO、BTIが伸展するも、P&Gが決算不調で下落、ETFのVYM・VIGが好調継続でしたが、円高により評価損益は減少。
※投資資産絶対額：前月比96.5％

・投資信託（占率：26.5％）
3指標の良好、円高進行から、86.5％（99.9％）▽13.4％と大幅減少。
2023年末比では+20.0％と伸展幅が縮小。
※投資資産絶対額：前月比95.7％　円高の影響大！

・WealthNavi
3指標の良好、円高進行から、73.3％（80.5% ） ▽7.2％と減少。
海外ETFが多いので円高影響大
2023年末比では +25.2％と伸展しております。

・金積立
上昇率は鈍化しましたが市場最高値をさらに更新し、92.8％（96.6％）▽3.8％。
2023年末比では +31.5％と伸展しております。

金額は管理人の都合により省略させていただきます。

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＜投資資産の評価損益とポートフォーリオ ＞　

１．国内株式　24銘柄 　
　　国内高配当株、優待株の投資銘柄に投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：42.3％）　
　　評価損益 ：103.6％ （103.8%） ▽0.2％　
　　※特定口座→新NISA移行等で含み益率が減少。
　　2023年末：72.5％    前年末比：+31.1%
　　総合評価損益）：125.5％（126.2％）
　　

２．J-リート　2銘柄　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：0.9％）
　　評価損益 ：11.5％ （12.0%） ▽0.5％　
　　2023年末：16.3％ 前年末比：▽4.8％
　　分配金を含む：53.1％（53.6％）

３．米国株積立 （Paypay証券）３銘柄
　　高配当、増配のP&G・Apple・MSFT
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：6.1％ ）　
　　評価損益 ：83.4％（101.2％） ▽17.8％　
　　2023年末：58.7％    前年末比：+24.7％
　　配当含む ：88.4％（106.2％）

４．米国高配当金株　2銘柄 　
　　MO・BTIの高配当株
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.4%）
　　評価損益 ：65.9％（62.9% ）+3.0％
　   2023年末 ：36.4％ 前年末比：+29.5％
　　配当含む ：117.5％（114.6％）

５．米国ETF（VYM・VIG）
　　高配当株、連続増配株に投資するETF
　　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ 占率：9.5%）　
　　評価損益 ：112.0％（117.6%）▽5.6％
　　2023年末：79.0％ 前年末比：+33.0％
　　配当含む ：123.5％（129.1％）　　　　　　
　・VYM：113.2％（118.1％） ▽4.9％
　・VIG ：110.3％（116.9％）  ▽6.6％

６．米国債券ETF（BND）
　　暴落で米国債券の必要性を実感し保有
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率 ：1.8％）
　　評価損益：43.2％（50.5%） ▽7.3％
　　2023年末：33.5％ 前年末比：+9.7％
　　配当含む：51.1％（58.4％）

7. 投信・つみたてNISA全体　
　 先進国・楽天VTI・S&P等に積立
　 （ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：26.6%）
　 評価損益 ：86.5％（99.9％） ▽13.4％
　 2023年末：66.5％ 前年末比：+20.0％
　

8．WealthNavi　
　 海外ETFにAI自動投資。（2019/1~）
　 VTI・VEA・VWO・GOLD・AGG・IYR
　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：5.1%）
　 評価損益 ：73.3％（80.5%  ▽7.2％
　 2023年末：48.1％ 前年末比：+25.2％
　 外貨ﾍﾞｰｽ ：34.7％（31.1 %） +2.9％
　 配当含む ：82.9％（89.5％）

９．金積立　
　　少額の純金積立投資　
　　（ﾎﾟｰﾄﾌｫｰﾘｵ占率：2.6%）　　
　　評価損益 ：92.8％（96.6％）▽3.8％
　　2023年末：61.3％ 前年末比：+31.5％
　　7/31：売却単価12,988円（6/28：13,165円）▽1.3％
　　※最高値　7/17：13,754円

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞