新年明けましておめでとうございます。
今年もよろしくお願い致します。
今年は辰年ですので、更なる相場の上昇が期待できますかね。

元日に石川・能登で発生した震度７の地震で被災された方にお見舞い申し上げます。

本日は定期的に報告しております「つみたてNISAや投資信託の運用状況」の2023年12月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、2023年12月まで積立を継続してきました。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

新たに、開始した「2024年の新NISAに向けた投資戦略」も簡単に紹介いたします。

投資信託の新NISA戦略

2024年は新NISAで設定した銘柄に無理のない範囲でできるだけ長く積立継続する方針です。今回から、年齢に見合ったリスク緩和のために「先進国債券」にも積立投資することとしました。

「つみたて投資枠」の投資銘柄
・eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式 (積立設定済）→メイン　
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） (積立設定済）→家族
・eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500） (積立設定済）→家族

「成長投資枠」の投資銘柄
・eMAXIS Slim 先進国債券インデックス (積立設定済）→サブ
・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド(検討中）→サブ

現行つみたてNISAの方針：期間満了まで保有継続

特定口座の投資信託の方針：当面は保有継続

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：12/29＞
米国市場はインフレの抑制兆候によるFRBの利上げ停止と2024年の利下げ観測、長期債券利回りの下落等により3指標は大幅に改善しました。

前月比でダウは+1,738（104.8％）、ナスダック：+785（105.5％）、S&P：+202（　 104.4％）と大きく上昇しました。

年間では、ダウは+4,542（113.7％）、ナスダック：+4,533（143.3％）、S&P：+930（　 124.2％）と大きく上昇しました。

ダウ
12/29：37,689.54　前日比   ：▽20.56　 99.9％
11/30：35,950.89　前月比   ：+1,738　 104.8％
12/30：33,147.25   前年末比：+4,542 　113.7％

ナスダック
12/29：15,011.35　 前日比    ：▽83.78　 99.6％
11/30：14,226.22　 前月比    ：+785　    105.5％
12/30：10,478.09　 前年末比：+4,533　 143.3％

S&P500
12/29：4,769.83　  前日比    ：▽13.52　 99.8％
11/30：4,567.80　  前月比    ：+202　    104.4％
12/30：3,839.50 　 前年末比：+930　    124.2％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→11/30：4.34％→12/29→3.86％

＜国内：12/29＞
12月は米国のインフレ抑制兆候、FRBの利上げ停止、国内の企業業績の好調から大きく挽回し、月末は33,464円と34年振りに高値更新と大変好調でした。
年間では、前年比：+7,370（128.2％）と大幅な伸展となっております。

為替は円高が進行し、12月末は141.06円と前月：148.19円で、前月比で▽7.13（95.3％）と円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+11.0 （107.7％）の 円安進行となっております。

日経平均　
12/29：33,464円　 前日比：▽75　　 99.9％
11/30：33,486円　 前月比：▽22　　 99.9％
12/30：26,094円　 前年比：+7,370　 128.2％

為替
12/30：141.06円　前日比 ：▽0.35　99.8％
11/30：148.19円　前月比 ：▽7.13　95.3％
12/30：131.12円　前年末比：+11.0 　107.7％

12月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

12月は上記市場環境が大きく伸展した影響と円高伸展との相殺の結果、投資信託全体の評価損益は73.7％（前月：71.3％）で前月比：+2.4％と前月から伸展しました。
前年末比では+36.7％と大きく伸展しております。

・「つみたてNISA」は全投信が増加し、63.0％（前月比：+2.0％）と伸展しました。
前年末比では+32.1％と大きく伸展しております。
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が77.5％（前月：75.4％）+2.1％と大きく増加しました。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は36.6％（前月比：34.0％ ）+2.6％の伸展
前年末比では+29.3％と伸展

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：73.7％
前月比 　      ：71.3％    +2.4％
前年末比       ：37.0％  +36.7％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計
評価損益 ：63.0％
前月比 　：61.0％    +2.0％　
前年末比 ：30.9％  +32.1％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：77.5％（前月：75.4％）+2.1％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：61.3％（前月：58.6％）+2.7％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：42.4％（前月：41.3％）+1.1％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：59.5％（前月：59.9％）▽0.4％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：37.7％（前月：37.1％）+0.6％　

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＜特定口座＞ポイント投資・配当再投資・スポット投資状況：
楽天スーパーポイントや配当金による不労所得で投資している分の時価評価額は「無料」で稼いでいることになります！

原資をポイントや配当金で支払いしている分の評価損益はまるまる利益となります。
（原資は不労所得につき、評価損益率は目安）

＜ポイント・配当再投資・スポット投資合計＞

評価損益 ：36.6％
前月比　 ：34.0％ 　 +2.6％　
前年末比 ： 7.3％　 +29.3％

主な内訳
楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：47.0％（前月：44.1％）+2.9％

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：42.8％（前月：41.0％）+1.8％

ニッセイ 外国株式インデックスファンド
評価損益：31.9％（前月：29.6％）+2.3％

iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
評価損益：49.1％（前月：46.3％）+2.8％

野村インデックスファンド・米国株式配当貴族
評価損益：19.6％（前月：16.6％）+3.0％

※原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安となります。

＜「ポイント・配当金の不労所得」を投資額から除いた場合＞

　評価損益：73.8％（前月：71.1％）+2.7％　

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投資信託合計：73.7％
前月比 　      ：71.3％    +2.4％
前年末比       ：37.0％   +36.7％

（原資は不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）.

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家族の「つみたてNISA」状況（2020/7~）

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：41.7％（前月：40.6％）+1.1％

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投資信託世帯合計
評価損益 ：66.5％
前月比     ：64.4％    +2.1％
前年末比 ：32.2％  +34.3％

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございます＞