投信・つみたてNISA運用状況　2023年11月末

2023/12/04 07:00

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信託の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

2023年11月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

2024年の新NISAに向けた戦略も検討しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：11/30＞
米国市場はインフレの抑制兆候によるFRBの利上げ停止観測と長期債券利回りの下落等により3指標は大幅に改善しました。
前月比でダウは+2,898（108.8%）、ナスダック：+1,375（110.7%）、S&P：+374 （108.9%）と大きく上昇しました。

ダウ
11/30：35,950.89　前日比：+520.47　101.5％
10/31：33,052.87 前月比：+2,898 　 108.8%
12/30：33,147.25 前年末比：+2,803 　 108.5％

ナスダック
11/30：14,226.22　前日比：▽2.27　 99.8％
10/31：12,851.24 前月比：+1,375 110.7%
12/30：10,478.09　前年末比：+3,748　 135.8％

S&P500
11/30：4,567.80　前日比：+17.22　 100.4％
10/31：4,193.80 前月比：+374 108.9%
12/30：3,839.50 　前年末比：+728　 118.9％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→7/31：3.95％→10/31：4.92%→11/30：4.34％

＜国内：11/30＞
11月は米国のインフレ抑制兆候、FRBの利上げ停止観測、国内の企業業績の好調から大きく挽回し、一時33,800円を超えて、月末は33,486円と前月比∔2,628円（108.5％）と大変好調でした。
為替は円高が進行し、11月末は148.19円と前月：151.63円で、前月比で▽3.44 （97.7%）と円高に振れております。ちなみに年間では前年末比：+20.8（113.0％）の円安進行となっております。

日経平均　
11/30：33,486円　前日比：+165円　100.5％
10/31：30,858円　前月比：+2,628 108.5%
12/30：26,094円　前年比：+4,764　 118.3％

為替
11/30：148.19円　前日比：+0.95　 100.7％
10/31：151.63円　前月比：▽3.44 97.7%
12/30：131.12円　前年末比：+20.8 　113.0％

11月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

10月は米国３指標は前月比大きくマイナスでしたが、11月は上記市場環境が大きく伸展した影響で投資信託全体の評価損益は71.3％（前月：59.8％）で前月比：+11.5％と大きく前月から伸展しました。前年末比では+34.3％と伸展しております。

・「つみたてNISA」は全投信が増加し、61.0％（前月比：+10.5％）と大きく増加しました。

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が75.4％（前月：63.6％）+11.8％と大きく増加しました。

・特定口座の「ポイント・配当再投資・スポット投資」は34.0％（前月比：24.9％ +9.1％）

米国株を中心に投資する投信ですので、今後もFRBの動向や海外情勢や為替等の影響を受けそうですのでボラティリティの激しい状況が予想されますが、選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。（新NISAでは、投資銘柄を集中するように選別検討しております）

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。

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投資信託合計：71.3％
前月比　：59.8％ +11.5％
前年末比：37.0％ +34.3％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計
評価損益：61.0％
前月比　：50.5％ +10.5％　
前年末比：30.9％ +30.1％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：75.4％（前月：63.6％）+11.8％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：58.6％（前月：47.8％）+10.8％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：41.3％（前月：32.2％）+9.1％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」