投信・つみたてNISA運用状況　2023年8月末

2023/09/04 07:00

管理人は2018年4月~「つみたてNISA」の積立を開始し、現在も継続しております。

あわせて特定口座でも2019年から「楽天ポイントや配当再投資、スポット、投資信託の定期積立」を実施し継続しております。

毎月末の「つみたてNISAや投資信の運用状況」を定期的に管理人の備忘録として掲載しております。

2023年8月末時点の前月比、前年末比の状況を報告いたします。

2024年の新NISAに向けた戦略も検討しております。

投資環境

まず、最初に投資環境です。

＜米国：8/31＞
米国市場は高値圏から利益確定、経済指標や雇用指標の良悪等が混在し軟調となりました。
前月比でダウは▽837.62（97.6％）、ナスダック：▽311 （ 97.8％）、S&P：▽81　（98.2％）と下落しました。

ダウ
8/31 ：34,721.91　前日比：▽168.33　99.5％
7/31 ：35,559.53　前月比：▽837.62　97.6％
12/30：33,147.25 前年末比：1,575 107.8％

ナスダック
8/31 ：14,034.97　前日比：+15.66　 100.1％
7/31 ：14,346.02　前月比：▽311 　 97.8％
12/30：10,478.09　前年末比：3,557　 133.9％

S&P500
8/31 ：4,507.66　前日比：▽7.21　　99.8％
7/31 ：4,588.96　前月比：▽81　 98.2％
12/30：3,839.50 　前年末比：668　 117.4％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→7/31：3.95％→8/31：4.11％

＜国内：8/31＞
7月末の33,172円から海外投資家不在の中、夏枯れ気味で徐々に軟調となり、一時31,000円に下落するも月末に掛けて32,000円を回復し日経平均は5連騰と挽回し月末は32,619円となりました。
ちなみにTOPIXも5連騰で9/1には年高を更新しバブル以降の最高値を記録しました。

為替は円安がさらに進行し、8月末は145.51円と前月：142.29円で、前月比で3.22円　（102.3％）と円安に振れております。ちなみに年間では前年末比：14.39 円（111.0％）の円安進行となっております。

日経平均
8/31 ：32,619円　前日比：+285　 100.9％
7/31 ：33,172円　前月比：▽553　 98.3％
12/30：26,094円　前年比：6,525　125.0％

為替
8/31 ：145.51円　前日比：▽0.73　99.5％
7/31 ：142.29円　前月比：3.22　 102.3％
12/30：131.12円　前年末比：14.39 　111.0％

8月末現在の「つみたてNISA」・投資信託の運用状況

上記市場環境の影響で投資信託全体の評価損益は69.8％（前月：67.8％）で前月比：+2.0％と前月比で伸展しました。前年末比では+32.8％と大きく伸展しております。

8月は米国３指標は前月比マイナスでしたが、後半は利上げ停止思惑で進展していたこと、為替も145.51円と前月：142.29円で、前月比で+3.22円（102.3％）円安進行の効果で伸展。

・「つみたてNISA」は全投信が伸展し61.1％（前月比：+1.7％）と伸展しました。
　 eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国が75.6と70％超を維持しています。

・「ポイント・配当再投資・スポット投資」は34.1％（前月比：+1.7％）と伸展。

米国株を中心に投資する投信ですので、今後もFRBの利上げ関連や海外情勢や為替等の影響を受けそうですのでボラティリティの激しい状況が予想されますが、選別した投信は中長期では必ず挽回してくると考えておりますので、定期積立を継続して買い増ししていきます。（新NISAでは、投資銘柄を集中するように選別検討しております）

投資額は均等ではありませんので、評価損益はあくまで参考です。

金額は都合により省略させていただいております。
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投資信託合計：69.8％
前月比　：67.1％ +2.7％
前年末比：37.0％ +32.8％

（原資には不労所得が入っておりますので、評価損益率は目安）

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つみたてNISA合計
評価損益：61.1％
前月比　：59.4％ +1.7％　
前年末比：30.9％ +30.2％

内訳：
eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ先進国株式
評価損益：75.6％（前月：73.6％）+2.0％　

楽天・全米株式インデックス・ファンド
評価損益：59.2％（前月：56.9％）+2.3％　

eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
評価損益：42.0％（前月：39.9％）+2.1％　　

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積立を最低限に変更し継続している「つみたてNISA」

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ国内株式
評価損益：55.8％（前月：55.2％） +0.6％　

eMAXIS Slimｲﾝﾃﾞｨｯｸｽ新興国株式
評価損益：36.8％（前月：39.0％）▽2.2％　