管理人はネット上で探した投資に有効と思われる様々なツールで投資を行なっています。

各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

WealthNaviの活用
WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは米国債券（AGG）や金（GOLD）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率は低く抑えられていました。

これが分散投資効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

WealthNavi 5月度運用状況

それでは5月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約3年2カ月）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（5/31現在）

円建利回り
33.1％（前月：35.0％）▽1.9％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
14.3％（前月：14.6％）▽0.3％

為替：129.85円→　127.86円　若干円高

分配金利回り（税引き後）：3.96％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記市場環境から、円建て：33.1％（前月比：▽1.9）と前月から微減でしたが、これは大幅な円安の恩恵で、米ドル建て：14.3％（前月比：▽0.3％）は前月から大幅に悪化となっております。

長期継続方針ですので、上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して積立継続の方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：129.85円　　　　　　　 　

・VTI 　米国株 占率：34.7％
　円建て評価損益：53.3％（57.1％）▽3.8％
　米ドル評価損益：31.2％（33.7％）▽2.5％
　分配金利回り：3.52％

・VEA 　日欧株 占率：29.1％ 　
　円建て評価損益：26.6％（25.8％）+0.8％　 　　
　米ドル評価損益：7.6％（5.9％ ）+1.7％　　　
　分配金利回り：5.09％

・VWO 　新興株 占率：10.8％　
　円建て評価損益：15.2％（15.8%） ▽0.6％　 　　
　米ドル評価損益：▽1.9％ （▽2.1％）+0.2％
　分配金利回り：4.13％

・AGG 　米国債券 占率：12.4％　　
　円建て評価損益：7.8％（8.2%） 　 ▽0.4％
　米ドル評価損益：▽9.3％（▽9.9％）+0.6％　　
　分配金利回り：3.84％

・GOLD 　金　占率：8.2％
　円建て評価損益：34.8％（40.7%）▽5.9％　　　
　米ドル評価損益：14.7％（15.4％）▽0.7％　

・IYR 　 不動産　占率：4.9％ 　
　円建て評価損益：41.1％（49.1%） ▽8.0％　 　
　米ドル評価損益：18.6％（22.1％） ▽3.5％　
　分配金利回り： 5.53%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高い と 思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約72％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

WealthNaviとは！（会社HPより抜粋）

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将来に備えるための資産運用において、世界の富裕層や機関投資家が実践しているのが「長期・積立・分散」です。

これは、世界中に分散して投資することでリスクを抑えながら、長期的な視点で、コツコツと積み立てていく資産運用です。

WealthNaviは、「長期・積立・分散」をサポートする機能を備えた資産運用サービスです。

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なおWealthNaviは、お客様のリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞