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WealthNaviの活用

WealthNaviは自動的に長期、積立、分散して海外ETFを毎月積立してくれますので、銘柄選定や購入時期も悩まずに継続しています。

WealthNaviはアルゴリズムを記憶したAIにより自動的に株式、債券、金、不動産に分散投資され、自動でリバランスされますのでほとんど放置状態です。

2020年2月～3月は新型コロナの影響で他の投資資産と同様に大きく評価損となっていましたが、WealthNaviは株だけではなく米国債券（AGG）や金（GOLD）、不動産（IYR）に分散投資されているので株式だけのポートフォリオに比べると評価損率の下落は低く抑えられていました。

これが分散投資の効果だと再確認しましたので、別途、債券ETFのBNDを定期積立する契機になりました。

直近の厳しい地合いでも、下落率が抑制されていることがわかりますので、暫く積立継続し保有する方針です。

上記のとおり、各種ETFの自動積立を行ってくれる「WealthNavi」で投資していますので、運用状況を定期的に報告しています。

市場環境

まず、最初に市場環境です。

＜米国：12/29＞
米国市場はインフレの抑制兆候によるFRBの利上げ停止と2024年の利下げ観測、長期債券利回りの下落等により3指標は大幅に改善しました。

前月比でダウは+1,738（104.8％）、ナスダック：+785（105.5％）、S&P：+202（　 104.4％）と大きく上昇しました。

年間では、ダウは+4,542（113.7％）、ナスダック：+4,533（143.3％）、S&P：+930（　 124.2％）と大きく上昇しました。

ダウ
12/29：37,689.54　前日比   ：▽20.56　 99.9％
11/30：35,950.89　前月比   ：+1,738　 104.8％
12/30：33,147.25   前年末比：+4,542 　113.7％

ナスダック
12/29：15,011.35　 前日比    ：▽83.78　 99.6％
11/30：14,226.22　 前月比    ：+785　    105.5％
12/30：10,478.09　 前年末比：+4,533　 143.3％

S&P500
12/29：4,769.83　 前日比    ：▽13.52　  99.8％
11/30：4,567.80　 前月比    ：+202　     104.4％
12/30：3,839.50 　前年末比：+930　     124.2％

米国10年債券利回り：
12/30：3.88％→11/30：4.34％→12/29→3.86％

＜国内：12/29＞
12月は米国のインフレ抑制兆候、FRBの利上げ停止、国内の企業業績の好調から大きく挽回し、月末は33,464円と34年振りに高値更新と大変好調でした。
年間では、前年比：+7,370（128.2％）と大幅な伸展となっております。

為替は円高が進行し、12月末は141.06円と前月：148.19円で、前月比で▽7.13（95.3％）と円高に振れております。ちなみに年間では前年末比 ：+11.0 （107.7％）の 円安進行となっております。

日経平均　
12/29：33,464円　 前日比：▽75　　 99.9％
11/30：33,486円　 前月比：▽22　　 99.9％
12/30：26,094円　 前年比：+7,370　 128.2％

為替
12/30：141.06円　前日比    ：▽0.35　99.8％
11/30：148.19円　前月比    ：▽7.13　95.3％
12/30：131.12円　前年末比：+11.0 　107.7％

WealthNavi 2023年12月度運用状況

それでは2023年12月度の運用状況を報告します。

・投資期間：2019年1月から投資（約4年半）　
・投資金額：毎月2万円（適宜、一括入金も行っています）
　→2024年の新NISA移行に伴い、積立は停止し保有継続の予定

※金額は都合により非公開とさせていただきます。

合計評価損益（12/29現在）
円建利回り
48.1％（前月：49.1％） ▽1.0％
前年末比　　：23.7％   +24.4％

米国ﾄﾞﾙ建利回り
22.5％（前月：17.5％） +5.0％
前年末比 ：6.7％　       +15.8％

累計分配金利回り（税引き後）：7.60％　（自動再投資）
※意外に日経平均の配当利回りよりも高い実績。

上記市場環境の通り、３指標が前月比で大きく上昇し、円高の相殺後で、2023年12月は円建てで48.1％、前月比で▽1.0％と僅かなマイナスとなりました。

IYR （不動産）：+4.0％、VTI(米国株）：▽0.1％　VWO（新興株）：▽5.4％、GOLD（金）：▽5.4％の状況でした。

米ドル建てでは、22.5％で前月比：+5.0％

為替は円高に転換し、12月末は148.19円と前月：148.19円で、前月比で▽7.13円　95.3％（97.7%）と円高進行。

上下はこれからも必ず起こりますが、分散効果を期待して長期継続方針です！

分散投資運用実績

ETF銘柄　種別　　為替：141.0円　

・VTI ：米国株 　　占率：38.7％
　円建て評価損益 ：78.1％（78.2％） ▽0.1％
　米ドル評価損益 ：45.5％（38.9％） +6.6％
　累計分配金利回り：6.2％

・VEA：日欧株 　　占率：28.9％ 　
　円建て評価損益 ：40.5％（41.8％） ▽1.3％　 　　
　米ドル評価損益 ：13.7％（9.25％ ） +4.4％　　　
　累計分配金利回り：10.0％

・VWO：新興株 　　占率：7.8％　
　円建て評価損益 ：15.9％（21.3％） ▽5.4％ 　 　　 　　
　米ドル評価損益 ：▽5.5％ （▽6.9％）+1.4％　
　累計分配金利回り：10.9％

・AGG：米国債券 　占率：10.8％　　
　円建て評価損益 ：.9.7％（11.9%） 　 ▽2.2％　
　米ドル評価損益 ：▽8.5％（▽11.5％）+3.0％　　
　累計分配金利回り：7.42％

・GOLD：金　　　占率：8.2％
　円建て評価損益：35.4％（40.8%） ▽5.4％　　　
　米ドル評価損益：17.8％（16.6％） +1.2％

・IYR ：不動産　　占率：5.2％ 　
　円建て評価損益 ：34.3％（30.3％）    +4.0％　 　
　米ドル評価損益 ：+10.4％（+2.1％ ） +8.3％　　
　累計分配金利回り：8.23%

※手数料：１％　私は現在長期割に該当していますので0.98％。
他のETFと比べると高いと思いますが、自動でリバンスしてくれますし、配当再投資も自動で行ってくれますので、そんなに高いと思っておりません。
現在までの累計手数料は分配金の約73％で、分配金で賄えている状況です。
将来的に手数料の負担感が出てきたら考えます。

参考）

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＜最後までお読みいただき、ありがとうございました。＞